什么是年金說明書(Annuity Prospectus)？
銷售可變年金的保險公司必須向所有潛在客戶提供一份合同概述，稱為年金招股說明書。它有助于客戶了解可變年金合同的細節、成本和可用收益。年金招股說明書的目的是幫助消費者就購買可變年金。固定年金招股說明書不太常...
銷售可變年金的保險公司必須向所有潛在客戶提供一份合同概述，稱為年金招股說明書。它有助于客戶了解可變年金合同的細節、成本和可用收益。年金招股說明書的目的是幫助消費者就購買可變年金。固定年金招股說明書不太常見，并且通常以其他格式向消費者提供詳細信息。
年金是個人與保險公司之間的一種合同類型公司。可變年金招股說明書通常包括可隨合同購買的任何可選附加條款、向合同持有人收取的費用和其他費用的信息、投資期權和財務信息要點。財務概要通常包括分配給每個投資期權的資金總額及其過去的業績。在投資期權之間提取和轉移資金的說明通常也包括在招股說明書中可變年金合約中不同的投資選擇被稱為子賬戶。這些子賬戶類似于共同基金，其回報與股票市場掛鉤。年金招股說明書包括有關特定年金所有子賬戶的詳細信息這些信息包括投資目標、基金管理人、投資風格以及每個子賬戶持有的股票一種低風險、固定的投資選擇權，如與股票市場表現沒有直接聯系的貨幣市場賬戶。在美國，可變年金合約是受美國證券交易委員會（SEC）監管的注冊證券產品。美國證券交易委員會（SEC）要求在購買可變年金合同之前向消費者提供年金招股說明書。招股說明書可以硬拷貝形式交付，也可以郵寄或交給客戶。它也可以張貼在公司網站上，客戶可以方便地訪問和打印出來。美國證券交易委員會還要求所有可變年金合同所有人都被告知有關可用投資選擇的任何變化當年金招股說明書發生變更時，發行保險公司向所有當前可變年金合同持有人發出更新或補充文件。所有補充文件也應隨招股說明書一起提供給新客戶，直到發行保險公司提供修訂后的招股說明書為止固定年金合同不是證券產品。因此，它們不受美國證券交易委員會的監管。雖然一般不需要招股說明書，一些保險公司發行固定年金招股說明書。其他保險公司以小冊子或其他格式提供詳細的固定年金合同信息。年金招股說明書通常是一份很長的文件。在一份超過100頁的招股說明書潛在的可變年金購買者可以查看有關年金合同的所有信息，并確保該合同符合購買者的投資目標。個人也可以依靠其投資顧問審查這些信息，并選擇最適合其投資需求的可變年金。在這種情況下，實際購買可變年金合同的人仍必須提供招股說明書。
年金是個人與保險公司之間的一種合同類型公司。可變年金招股說明書通常包括可隨合同購買的任何可選附加條款、向合同持有人收取的費用和其他費用的信息、投資期權和財務信息要點。財務概要通常包括分配給每個投資期權的資金總額及其過去的業績。在投資期權之間提取和轉移資金的說明通常也包括在招股說明書中可變年金合約中不同的投資選擇被稱為子賬戶。這些子賬戶類似于共同基金，其回報與股票市場掛鉤。年金招股說明書包括有關特定年金所有子賬戶的詳細信息這些信息包括投資目標、基金管理人、投資風格以及每個子賬戶持有的股票一種低風險、固定的投資選擇權，如與股票市場表現沒有直接聯系的貨幣市場賬戶。在美國，可變年金合約是受美國證券交易委員會（SEC）監管的注冊證券產品。美國證券交易委員會（SEC）要求在購買可變年金合同之前向消費者提供年金招股說明書。招股說明書可以硬拷貝形式交付，也可以郵寄或交給客戶。它也可以張貼在公司網站上，客戶可以方便地訪問和打印出來。美國證券交易委員會還要求所有可變年金合同所有人都被告知有關可用投資選擇的任何變化當年金招股說明書發生變更時，發行保險公司向所有當前可變年金合同持有人發出更新或補充文件。所有補充文件也應隨招股說明書一起提供給新客戶，直到發行保險公司提供修訂后的招股說明書為止固定年金合同不是證券產品。因此，它們不受美國證券交易委員會的監管。雖然一般不需要招股說明書，一些保險公司發行固定年金招股說明書。其他保險公司以小冊子或其他格式提供詳細的固定年金合同信息。年金招股說明書通常是一份很長的文件。在一份超過100頁的招股說明書潛在的可變年金購買者可以查看有關年金合同的所有信息，并確保該合同符合購買者的投資目標。個人也可以依靠其投資顧問審查這些信息，并選擇最適合其投資需求的可變年金。在這種情況下，實際購買可變年金合同的人仍必須提供招股說明書。
- 發表于 2020-08-26 04:12
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- 分類：經濟金融
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