什么是投資多元化(Investment Diversification)？
投資多元化是一種有目的的策略，將收益放在多個資產中，以降低將所有收益放在一種資產或資產類型上的風險。例如，如果一個投資者把所有的錢都投在一個行業的股票上，而這個行業經歷了一些負面的事情，使得關聯公司的股票貶值，那...
投資多元化是一種有目的的策略，將收益放在多個資產中，以降低將所有收益放在一種資產或資產類型上的風險。例如，如果一個投資者把所有的錢都投在一個行業的股票上，而這個行業經歷了一些負面的事情，使得關聯公司的股票貶值，那么投資者可能會損失相當大的一部分投資，但是如果他或她只把一部分收益放在這個行業，當他或她把其余的投資于其他股票或投資工具時，他或她只會損失在上述行業投資組合中的那部分。使多樣化運作的關鍵是投資于多種工具和類別，以幫助平均分散風險。這通常是通過選擇能夠在相同的情況下做出不同的反應。
投資組合管理中降低風險的有效方法是通過投資多元化。非系統性風險是唯一可分散的風險，這意味著風險是特定公司、行業、國家特有的，以及經濟或投資工具。這些風險通常包括商業或金融風險。因此，目標是通過投資多樣化來減輕這些風險，投資于對市場變化有不同反應的各種資產。其中一個例子是投資于交通運輸業通常會投資于多種交通方式。如果一個重大事件影響到一種交通方式，投資組合的其他部分將有助于抵消損失，因為人們會轉向這些交通方式，直到前一個行業的問題得到糾正。客觀地說，謹慎的投資者將特別致力于投資不相關的投資組合投資于交通運輸業的投資者不僅會尋找代表不同交通方式的公司，而且還會尋求投資于非關聯行業，如金融機構。此外，投資者通常會更進一步，投資于多種資產類別，如股票、債券，房地產和退休計劃。但需要注意的是，投資多元化并不能減少或消除損失，相反，它有助于減少它們對投資者整體資產基礎的影響，有助于抵消公司報告虛假數據或傳播不準確信息所帶來的后果。一些專家認為，實現投資多元化并不難，這也不是一個復雜的項目。例如，在廣泛的行業中挑選少數股票有助于實現平衡和多樣化的投資組合。然而，由于多樣化只會幫助降低單個投資的風險，因此通常會使用多種投資工具。特定的投資工具也不能免受整體市場風險的影響這可能會影響到一個投資工具中的整個投資組合，而不管該投資組合的多樣化程度如何。為了在風險和收益之間達到一個中間值，平衡通常是目標。
投資組合管理中降低風險的有效方法是通過投資多元化。非系統性風險是唯一可分散的風險，這意味著風險是特定公司、行業、國家特有的，以及經濟或投資工具。這些風險通常包括商業或金融風險。因此，目標是通過投資多樣化來減輕這些風險，投資于對市場變化有不同反應的各種資產。其中一個例子是投資于交通運輸業通常會投資于多種交通方式。如果一個重大事件影響到一種交通方式，投資組合的其他部分將有助于抵消損失，因為人們會轉向這些交通方式，直到前一個行業的問題得到糾正。客觀地說，謹慎的投資者將特別致力于投資不相關的投資組合投資于交通運輸業的投資者不僅會尋找代表不同交通方式的公司，而且還會尋求投資于非關聯行業，如金融機構。此外，投資者通常會更進一步，投資于多種資產類別，如股票、債券，房地產和退休計劃。但需要注意的是，投資多元化并不能減少或消除損失，相反，它有助于減少它們對投資者整體資產基礎的影響，有助于抵消公司報告虛假數據或傳播不準確信息所帶來的后果。一些專家認為，實現投資多元化并不難，這也不是一個復雜的項目。例如，在廣泛的行業中挑選少數股票有助于實現平衡和多樣化的投資組合。然而，由于多樣化只會幫助降低單個投資的風險，因此通常會使用多種投資工具。特定的投資工具也不能免受整體市場風險的影響這可能會影響到一個投資工具中的整個投資組合，而不管該投資組合的多樣化程度如何。為了在風險和收益之間達到一個中間值，平衡通常是目標。
- 發表于 2020-09-29 02:40
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