什么是財富顧問(Wealth Advisor)？

財富顧問是一個專業人士，受聘為個人、家庭或企業提供投資選擇和資金管理方面的建議。盡管有這個頭銜，但一個人不必傳統上富有就可以使用財富顧問的服務。財富顧問可以在預算和現金管理方面提供幫助，或者是投資組合多元化...

財富顧問是一個專業人士，受聘為個人、家庭或企業提供投資選擇和資金管理方面的建議。盡管有這個頭銜，但一個人不必傳統上富有就可以使用財富顧問的服務。財富顧問可以在預算和現金管理方面提供幫助，或者是投資組合多元化、遺產和稅務規劃以及退休投資規劃。財富顧問通常是熟悉適用繼承法和稅法的會計師或律師。顧問通常是公司投資或戰略團隊的一員，但也可以獨立工作

財富顧問可以幫助人們決定遺產資金的最佳用途顧問的職責是幫助客戶以有利和有利可圖的方式構建財務結構。顧問將評估客戶的整個財務狀況，考慮股票、退休賬戶、銀行賬戶和有形資產等資產，然后提出行動建議。建議應特別定制滿足客戶的需求。一些客戶只想維持當前的財務狀況，而另一些客戶則希望擴大投資、保護資產免受稅收或計劃將其資產分配給子孫后代。財富顧問可以在所有這些領域提出建議并采取行動，以及更多

了解顧問的個性是潛在客戶做出明智決策的好方法。因為財富顧問可以獲得敏感的財務信息，而且，在許多情況下，實際上將在不同的賬戶中管理資金，信任是顧問-客戶關系中的一個基本要素。因此，許多人根據以往的經驗選擇財富顧問。例如，一對夫婦可能會要求他們的稅務師也安排他們的財產，或者一個商人可能會要求他的公司律師可以查看他的投資組合。至少在美國，會計師和律師通常被授權進行財富規劃和咨詢，不管他們的專業是什么，但他們可能并不總是具備必要的專業知識。雖然信任是選擇財富顧問的最重要因素，專業知識和經驗排在第二位。

財富顧問是受雇為企業提供投資選擇和資金管理建議的專業人士投資和稅務規劃的世界是復雜的，不同的司法管轄區適用不同的規則最優秀的財富顧問通常在投資結構和資金管理方面有豐富的工作經驗，并且對當地和（如有需要）有工作知識，國際轉讓法。許多財富顧問也在公司工作，他們身邊都是可以輕松咨詢的專家。潛在客戶通常可以在正式會見財富顧問之前與他們面談，這是一個了解顧問個性的好機會，此外，客戶還可以通過面試了解理財顧問在哪里接受過培訓，他通常是如何做生意的，以及他有什么樣的經驗。理財顧問對那些做理財顧問的人來說，通常是一項獨家工作職能，盡管顧問幾乎總是首先是律師或注冊會計師。有些人進入會計或法律領域的明確目標是成為財富顧問，而另一些人則是從全科醫生開始，然后隨著時間的推移過渡到財富咨詢。財富顧問的費用因顧問的經驗而異以及聲譽、位置和任務的復雜性，但在大多數情況下，與稅務和法律專業人員的主要費用相稱。

財富顧問可能會為退休投資規劃提供建議。