金融投資顧問是做什么的(What does a Financial Investment Advisor do)？

金融投資顧問為尋求通過投資投機策略增加或保障財富的客戶提供指導。他可能專門從事一個投資領域，但通常會就各種選擇和計劃提供咨詢。顧問可以獨立工作，也可以受雇于銀行，經紀公司或投資集團。金融投資顧問提出的建議...

金融投資顧問為尋求通過投資投機策略增加或保障財富的客戶提供指導。他可能專門從事一個投資領域，但通常會就各種選擇和計劃提供咨詢。顧問可以獨立工作，也可以受雇于銀行，經紀公司或投資集團。

金融投資顧問提出的建議通常范圍廣泛且多樣在與客戶初次會面時，金融投資顧問通常會確定要投資的金額，然后他通常會與客戶面談，以確定他或她是在尋求投資的長期或短期回報，希望達到什么樣的風險水平以及目前存在哪些未償債務。為了提出合理的建議，他還通常會詢問客戶所處的納稅等級、保險范圍的類型以及緊急情況下有哪些儲蓄。考慮到所有這些因素，他通常會提供幾種滿足客戶需求的選擇。

投資顧問會向客戶介紹其投資的稅務影響金融投資顧問提出的建議通常涉及面廣，用途廣泛他可能會建議將資金投資于證券、房地產、共同基金或股票和債券。為確保客戶做出正確的判斷，他通常會解釋所有這些選擇的好處和風險。雖然他可能會提出一般性建議，但他受行業規律的約束，絕不建議投資特定公司當他的客戶決定哪些選項最適合投資基金時，顧問通常會插話對每一個正在考慮的選擇適用的稅務影響。通常情況下，他會客觀地提出建議，并將最終的投資選擇完全由客戶自行決定。為了說明這一點，顧問經常為他的客戶創造一些虛構的場景，讓他們在最終決定之前加以考慮。處于這個位置的人通常與客戶保持著密切和長期的聯系，他通常會讓客戶知道市場趨勢和基于其專業知識的投資策略建議。該職位的顧問通常定期與客戶會面，審查他們的投資組合，討論他們的投資選擇可能發生的變化金融投資顧問的長期成功不僅取決于其建議的準確性，而且還取決于他的誠信。一個稱職的顧問總是要考慮到客戶的最大利益。他誠實可靠的顧問聲譽通常通過客戶推薦來增加客戶群這個職位的大多數人都有會計、投資銀行或工商管理的學士學位。一些較大的公司可能需要碩士學位，并專注于其中一個專業。顧問通常定期參加投資研討會，以了解行業趨勢

金融顧問建議希望獲得或增加財富的客戶。