什么是短期債務融資(Short-Term Debt Financing)？

短期債務融資是一種戰略，其重點是確保和分配可用于管理必須在一個日歷年內結清的費用的資金。這種類型的債務融資通常側重于管理與公司日常運營有關的費用，這些費用包括滿足每周、每兩周或每月的工資單，購買用于制造商品...

短期債務融資是一種戰略，其重點是確保和分配可用于管理必須在一個日歷年內結清的費用的資金。這種類型的債務融資通常側重于管理與公司日常運營有關的費用，這些費用包括滿足每周、每兩周或每月的工資單，購買用于制造商品和服務的材料，甚至購買和支付辦公用品。短期債務融資可以通過幾種方式完成，包括提取商業信貸額度、對企業應收賬款進行保理，甚至可以從銀行或其他類型的貸款人處獲得短期商業貸款。

無擔保貸款是短期債務融資的一種短期債務融資的目標是支付日常經營業務所產生的必要費用。雖然這類債務的一部分被企業銷售和投資產生的現金流抵消，但有時需要利用額外的選擇來及時管理債務。一般來說，短期債務融資的目標之一是盡可能降低這些債務的利息和罰金，這一舉措最終意味著減少企業現金流的壓力短期債務融資的一種常見方法是利用當地金融機構的商業信貸額度這種方法可以在短期費用開始計息或罰款之前，使用該信用額度結算短期費用。在最佳情況下，公司可以在下一個結算周期開始前使用應收款項的現金流來支付信貸余額，從而進一步限制任何利息在債務上累積。當一個商業信用額度不可行時，與一個保理公司合作收取當前應收賬款的預付款有時是一個好辦法。保理公司評估應收賬款，然后發放預付款支付給客戶，通常是發票面值的80%到90%之間。客戶將這些發票的付款直接匯給保理公司，保理公司跟蹤收據并將其貸記到業務部門的帳戶上。當一批發票全部付清時，保理公司將這些發票的剩余票面價值提供給企業，這種方法允許企業利用明天的收入來管理今天的開支。短期債務融資的第三個選擇是從銀行或其他貸款人那里獲得商業貸款這種方法通常要求提供一年以下的短期貸款，在這段時間內，貸款以每月分期付款的方式償還。這種方法對任何與銷售其貨物和服務的季節性相一致的業務都非常有效。貸款的收益可以存入有息賬戶，并用于支付那些較慢時期的費用在銷售量較高的季節，貸款余額可以結清假設貸款利率低于因延遲支付這些日常開支而產生的利息和罰款，這種安排可以為企業節省大量資金。

發表于 2020-08-21 15:17
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分類：經濟金融

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