什么是銀行檢查(Bank Examination)？

銀行審查包括一系列的測試和審查，以確保銀行是健全的，并有能力履行其義務。政府監管機構通常是監管銀行和進行銀行檢查的機構，這可能是頻繁的，也可能是不經常的。在這一檢查中，最重要的信息包括銀行的資產和負債。其他被審...

銀行審查包括一系列的測試和審查，以確保銀行是健全的，并有能力履行其義務。政府監管機構通常是監管銀行和進行銀行檢查的機構，這可能是頻繁的，也可能是不經常的。在這一檢查中，最重要的信息包括銀行的資產和負債。其他被審查的項目包括銀行符合政府法規的能力，以及根據保護消費者免受不當行為影響的特定法律進行經營的能力。進行檢查的機構可能是第三方會計師事務所或外部政府實體。

銀行和其他金融機構通常接受外部監管機構的全面審查和檢查。銀行和其他金融機構通常接受外部監管機構或其他實體的徹底審查和檢查。銀行審查中最常被審查的項目包括資本充足率，特定時期的資產質量、管理和收益，除了資產流動性和對市場風險的敏感性之外，審查過程的每一部分通常都有一套特定的控制限制，監管機構在其他觀察和審查中認為這是正常的。不符合這些指導原則的銀行可能會收到政府關于其無法經營的通知案件，政府可以接管銀行，以保護消費者資產。

銀行檢查包括一系列的測試和審查，以確保銀行是健全的并有能力履行其義務。開始銀行檢查的外部機構可以首先從金融機構提供給他們的文件開始在審查幾個月的歷史數據后，審查員可以對關注的事項進行記錄。例如，資本充足率和資產質量都可以通過審查文書工作來確定。在初步審查之后，銀行審查員可能需要訪問金融機構的管理團隊這一現場審查有助于確認對未來幾年運營不充分和潛在隱患的任何預期，金融機構可以給每個部門或項目打分。分數通常是1到10或其他表示某一項目實力的等級。總分加在一起可以得到金融機構的總分。這個數字可能會導致對該金融機構的更仔細的審查或表揚銀行經營和管理消費者資金，無論是哪種方式，檢查都應該改善銀行，或者阻止其危險經營。

發表于 2020-09-29 16:32
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分類：經濟金融

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