什么是遺產規劃師(Estate Planner)？

遺產規劃師是專業人士，他們協助訂購與個人遺產相關的所有資產，以便遺產受益人從遺產中獲得最大利益。通常，這包括安排遺產事務的方式有助于在法律上盡量減少應繳稅款，同時為所愛的人提供遺產為了制定最有效的遺產規劃，同時...

遺產規劃師是專業人士，他們協助訂購與個人遺產相關的所有資產，以便遺產受益人從遺產中獲得最大利益。通常，這包括安排遺產事務的方式有助于在法律上盡量減少應繳稅款，同時為所愛的人提供遺產為了制定最有效的遺產規劃，同時又能滿足捐贈人的意愿，遺產規劃師需要解決幾個關鍵問題。

任何遺產規劃師首先要解決的任務之一是對現有資產進行徹底評估遺產規劃師將解決的是對現有資產的全面評估。其目標基本上是了解遺產中目前包括的一切，以及每項資產目前以何種形式存在。這為遺產規劃師提供了一個起點，開始以最終符合受益人和繼承部分遺產的所有受益人的最大利益。

遺產規劃師可以幫助評估某人打算留給親屬的個人財產的價值。在評估遺產的當前狀況之后，遺產規劃師通常會與贊助人協商，以確定他或她的目標是什么，就如何在受益人之間分享資產而言，了解受益人在遺產方面想為所愛的人提供什么，有助于遺產規劃師就如何實現這些目標提出建設性的建議例如，如果贊助人希望創造一個遺產，為其子女提供某種持續的財政支持，遺產規劃師可能會建議成立一個家族企業。這種類型的遺產規劃建立了一種管理財產和投資的結構，以確保作為受益人的每個人每月或每年都有穩定的收入。

遺產規劃師可以就如何轉讓財產所有權提供建議在一個人去世后。任何遺產規劃師的主要目標之一就是為客戶提供有關遺產結構的建議，使所有稅法都得到遵守，但仍將稅收保持在最低水平。這樣做有助于將更多可用資產交給受益人，從而使目標更容易實現從這個角度來看，遺產規劃師必須熟悉適用的稅法及其對目前構成遺產的資產的影響。作為總體規劃策略的一部分，遺產規劃師可以幫助受益人將一些資產轉換為其他形式，這些形式的稅收較少。

遺產規劃師幫助個人確定在其死亡后或在特定情況下如何分配其資產。

遺產規劃師可以幫助一個人決定如何在其死亡后分配資產。