什么是可疑活動報告(Suspicious Activity Report)？
在美國，可疑活動報告（SAR）是金融機構（如銀行、信用社或貨幣服務機構）認為客戶的行為可疑時需要提交的文件。根據1970年通過的《銀行保密法》（bank Secretary Act）的規定，必須提交嚴重急性呼吸道綜合征（SARs），該法案是針對報告的...
在美國，可疑活動報告（SAR）是金融機構（如銀行、信用社或貨幣服務機構）認為客戶的行為可疑時需要提交的文件。根據1970年通過的《銀行保密法》（bank Secretary Act）的規定，必須提交嚴重急性呼吸道綜合征（SARs），該法案是針對報告的向金融犯罪執法網絡提交此類報告時，不會通知可疑客戶。
如果銀行認為某個客戶；他的行為是可疑的。金融機構可以通過電子方式，通過紙質表格提交可疑活動報告，或存儲介質（如光盤）上。報告必須在發現表明客戶活動可疑的事實后30天內提交。報告可由任何員工發起，如出納員或經理，除非絕對必要，否則始發員工不會與同事討論SAR
經常攜帶現金進行存款且不擁有企業的人可能會觸發可疑活動報告的歸檔某些事件可能會觸發自動可疑活動報告，而在其他情況下，人們在決定是否應提交報告時應根據自己的判斷。一般來說，如果有人懷疑正在發生洗錢、轉移資金支持恐怖活動或欺詐行為，有義務提交特別行政區。例如，如果有人經常攜帶一袋袋現金存款，但沒有自己的企業，這可能是提交報告的理由。同樣，如果有人參與了一項交易，然后建議對不提交可疑活動報告給予獎勵，這將觸發備案。報告包括金融機構、客戶和可疑活動的詳細信息。一旦提交，可以采取額外的調查步驟來澄清問題或收集可用于起訴的證據。這些數據還可用于收集整個金融行業模式信息的數據庫中。這些模式可用于進一步調查和分析銀行活動，以尋求警告有跡象表明，執法部門正在努力跟上當前洗錢和欺詐的趨勢。如果有人從事導致可疑活動報告的活動，而該活動實際上是無辜的，這將在調查過程中被揭露出來。人們做一些銀行工作人員所特有的事情可能有完全正當的理由對于那些知道自己的銀行模式將發生變化的人來說，最好提醒銀行，以避免觸發此類報告。例如，如果有人要開始接收在外國公司工作的家庭成員的海外匯款，而銀行被提前提醒，銀行就不會因存款而驚慌。
如果銀行認為某個客戶；他的行為是可疑的。金融機構可以通過電子方式，通過紙質表格提交可疑活動報告，或存儲介質（如光盤）上。報告必須在發現表明客戶活動可疑的事實后30天內提交。報告可由任何員工發起，如出納員或經理，除非絕對必要，否則始發員工不會與同事討論SAR經常攜帶現金進行存款且不擁有企業的人可能會觸發可疑活動報告的歸檔某些事件可能會觸發自動可疑活動報告，而在其他情況下，人們在決定是否應提交報告時應根據自己的判斷。一般來說，如果有人懷疑正在發生洗錢、轉移資金支持恐怖活動或欺詐行為，有義務提交特別行政區。例如，如果有人經常攜帶一袋袋現金存款，但沒有自己的企業，這可能是提交報告的理由。同樣，如果有人參與了一項交易，然后建議對不提交可疑活動報告給予獎勵，這將觸發備案。報告包括金融機構、客戶和可疑活動的詳細信息。一旦提交，可以采取額外的調查步驟來澄清問題或收集可用于起訴的證據。這些數據還可用于收集整個金融行業模式信息的數據庫中。這些模式可用于進一步調查和分析銀行活動，以尋求警告有跡象表明，執法部門正在努力跟上當前洗錢和欺詐的趨勢。如果有人從事導致可疑活動報告的活動，而該活動實際上是無辜的，這將在調查過程中被揭露出來。人們做一些銀行工作人員所特有的事情可能有完全正當的理由對于那些知道自己的銀行模式將發生變化的人來說，最好提醒銀行，以避免觸發此類報告。例如，如果有人要開始接收在外國公司工作的家庭成員的海外匯款，而銀行被提前提醒，銀行就不會因存款而驚慌。
- 發表于 2020-08-01 04:28
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- 分類：經濟金融
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