什么是財務顧問(Financial Advisor)？

他或她都可以向理財顧問或理財顧問收取任何費用position有時與"broker"一詞互換使用，但當兩個專業人士都提供財務建議時，經紀人通常只處理投資，而顧問也可以提供儲蓄、編制預算和處理債務的指導財務顧問可能會發現401（k）...

他或她都可以向理財顧問或理財顧問收取任何費用position有時與"broker"一詞互換使用，但當兩個專業人士都提供財務建議時，經紀人通常只處理投資，而顧問也可以提供儲蓄、編制預算和處理債務的指導

財務顧問可能會發現401（k）的最佳用途。人們雇傭財務顧問的主要原因是幫助制定退休計劃。在這種情況下，他或她可以幫助預測未來的經濟趨勢，決定投資的方式和地點，計算納稅義務，以及預算。這位專業人士還可以建議使用401（k）/401（k）Roth賬戶的最佳方法，以及股票和共同基金的最佳分配方式

財務顧問可以幫助個人制定長期退休計劃，財務顧問需要獲得執照，才能提供證券投資方面的建議，但不需要任何其他方面的專門教育另一方面，注冊財務規劃師（CFP?）必須滿足某些教育要求，并每年支付重新認證費用。該認證允許專業人士處理客戶的財務狀況、遺產和保險規劃

財務顧問提供對各種投資工具和金融工具的分析。選擇財務顧問可能很困難，而且重要的是投資者要花時間在這樣做的時候，潛在客戶應該選擇一個他們可以信任的人，并與他們建立持久的關系。在第一次見面時，他們應該詢問有關費用和服務的問題，并確保他們知道自己的錢能得到什么回報。客戶應該詢問這位顧問做了多長時間的生意以及他或她通常與什么樣的人一起工作。那些主要從事小型企業的人可能沒有足夠的實踐經驗，無法就個人投資提供建議一個好的專業理財顧問會根據客戶的財務目標來工作，在談到投資風險時會考慮到你的舒適度。他或她還會建議適當的步驟，讓客戶朝著正確的方向努力

財務顧問幫助進行財務規劃。