如何成為個人理財專家(Become a Personal Financial Specialist)？

一般來說，個人理財專家（PFS）是為個人提供理財規劃或其他金融服務的專業人士，美國注冊會計師協會（AICPA）的注冊會計師（CPA）也可以指定個人財務專家，他們可以通過一系列的財務規劃服務來擴大自己的業務范圍。對于那些擁有本科學...

一般來說，個人理財專家（PFS）是為個人提供理財規劃或其他金融服務的專業人士，美國注冊會計師協會（AICPA）的注冊會計師（CPA）也可以指定個人財務專家，他們可以通過一系列的財務規劃服務來擴大自己的業務范圍。對于那些擁有本科學位的人來說，成為一名個人財務專家的途徑包括注冊會計師執照、AICPA會員資格、完成個人財務規劃（PFP）課程，在財務規劃或教學方面有多年的經驗，并且通過了PFP考試。個人財務專家可以幫助人們把錢存起來以備不時之需。注冊會計師候選人完成了他或她的本科學習后，重點是會計，他或她可以準備和安排參加注冊會計師考試的日期。美國注冊會計師協會在其網站上提供教程，解釋考試是如何設置的以及如何準備的。想要成為一名個人金融專家的考生也可以找到一些樣本測試，其中概述了正式考試的設計。成為一名注冊會計師是在從事個人金融專家職業之前必須具備的。當候選人在美國注冊參加注冊會計師考試時，他們必須選擇他們希望在哪個州執業。美國各地的要求各不相同，因此，考生必須確保他們將獲得適合他們居住地區的執照報考人提交考試申請并繳納費用后，等待批準安排考試。通過注冊會計師考試后，將獲得在自己選擇的州執業的許可個人理財專家可能會與夫婦合作，為子女的教育建立一個儲蓄賬戶。要成為個人理財專家，注冊會計師必須加入美國會計師協會。作為會員，PFS候選人可以參加協會的個人理財規劃科，并注冊退休課程，投資、保險和房地產規劃。課程包括現場研討會、網絡研討會和自我引導學習。PFS候選人需要一定時間的PFP教育，這可以包括當地學院和大學認可的課程。下一步想成為個人金融專家的候選人必須積累相當于數千小時的金融規劃業務或教學經驗。這相當于大約兩年的時間來履行PFS或領先課程的職責各種規劃主題。在滿足教育和經驗要求的情況下，PFS考生可以注冊并參加PFS考試。PFS考試包括200多個選擇題。這些問題測試考生將財務規劃技能應用于特定獨立問題和案例研究問題的能力。要成為個人財務專家并獲得證書，考生必須以及格分數完成PFS考試。個人理財專家可以幫助客戶進行退休或遺產規劃