什么是現金流計劃(Cash Flow Plan)？
現金流計劃是對未來時間段內預期流入或流出的具體概述。個人和公司都會使用這些計劃，盡管形式和功能有所不同。雖然個人現金流計劃通常側重于根據工資和家庭支出制定個人預算，但企業現金計劃可以新的資本預算和融資計劃...
現金流計劃是對未來時間段內預期流入或流出的具體概述。個人和公司都會使用這些計劃，盡管形式和功能有所不同。雖然個人現金流計劃通常側重于根據工資和家庭支出制定個人預算，但企業現金計劃可以新的資本預算和融資計劃，包括新的資產凈值計算，以及其他詳細的預測或公式。
個人現金流計劃通常以收入和家庭支出為基礎。個人通常會通過列出他們每月從工作中獲得的總收入、投資利息，以及其他現金來源。該計劃還將包括一份預算，其中列出了某一時期內所有支出的詳細清單。開支包括租金或抵押貸款、汽車貸款、食品、衣服、保險、水電費、兒童保育費或學費，以及其他項目。個人可以創建一個預期的預算或基于歷史信息的預算。無論哪種方式，個人都可以清楚地了解與其生活方式相關的現金流。
大多數公司都會混合使用債務和股權融資來支付大規模的商業采購。大多數企業將現金管理功能作為其現金流計劃的一部分。現金管理功能可以是特定員工的指定職責，也可以是附加在員工職責上的一系列附加任務。雖然公司也將預算作為其計劃的一部分，它們通常相當廣泛，公司通常根據部門支出來制定預算因此，銷售部、會計部、生產部、信息技術部和市場部都會有一個具體的預算，每一個單獨的預算都會變成一個大的總預算，公司現金流計劃的另一個方面是它們的資本結構。大多數公司將使用債務融資和股權融資相結合的方式來支付大規模的商業采購。外部融資使公司能夠將標準業務中的現金留作定期使用支出。資本結構的每一部分都會對公司的現金流產生不同的影響。例如，傳統的銀行貸款通常要求公司遵守嚴格的還款計劃，包括定期償還貸款本金和利息。股權融資通常更為靈活。公司可以與風險資本家簽訂投資合同，以確定具體的投資條款。這使得公司能夠避免通過每月還款立即流出現金。大多數情況下，公司將在未來的指定時間償還投資。
個人現金流計劃通常以收入和家庭支出為基礎。個人通常會通過列出他們每月從工作中獲得的總收入、投資利息，以及其他現金來源。該計劃還將包括一份預算，其中列出了某一時期內所有支出的詳細清單。開支包括租金或抵押貸款、汽車貸款、食品、衣服、保險、水電費、兒童保育費或學費，以及其他項目。個人可以創建一個預期的預算或基于歷史信息的預算。無論哪種方式，個人都可以清楚地了解與其生活方式相關的現金流。大多數公司都會混合使用債務和股權融資來支付大規模的商業采購。大多數企業將現金管理功能作為其現金流計劃的一部分。現金管理功能可以是特定員工的指定職責，也可以是附加在員工職責上的一系列附加任務。雖然公司也將預算作為其計劃的一部分，它們通常相當廣泛，公司通常根據部門支出來制定預算因此，銷售部、會計部、生產部、信息技術部和市場部都會有一個具體的預算，每一個單獨的預算都會變成一個大的總預算，公司現金流計劃的另一個方面是它們的資本結構。大多數公司將使用債務融資和股權融資相結合的方式來支付大規模的商業采購。外部融資使公司能夠將標準業務中的現金留作定期使用支出。資本結構的每一部分都會對公司的現金流產生不同的影響。例如，傳統的銀行貸款通常要求公司遵守嚴格的還款計劃，包括定期償還貸款本金和利息。股權融資通常更為靈活。公司可以與風險資本家簽訂投資合同，以確定具體的投資條款。這使得公司能夠避免通過每月還款立即流出現金。大多數情況下，公司將在未來的指定時間償還投資。
- 發表于 2020-09-28 20:25
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- 分類：經濟金融
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