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    進行SEP-IRA展期時,賬戶持有人有兩種不同的選擇,將賬戶從SEP-IRA轉移到另一種類型的投資退休賬戶,或者從另一種類型的退休賬戶轉移到SEP-IRA賬戶。一種是間接展期,另一種是直接展期。賬戶持有人應采取哪種方式取決于個人但有一些提示可以供賬戶持有人參考。商人先拿著公文包,賬戶持有人應進行一些研究。研究應包括適合其個人情況并幫助他們實現目標的退休投資賬戶類型。無論賬戶持有人是將SEP-IRA轉存到不同類型的退休賬戶還是SEP-IRA賬戶,這一點都是正確的從另一種類型的退休投資賬戶。在做出任何SEP-IRA展期決策之前咨詢稅務顧問也是明智之舉。稅務顧問為賬戶持有人提供了針對個人稅務情況的最佳退休賬戶選擇類型的信息。這可以將賬戶持有人在開始從賬戶提款時支付。稅務建議還可以最大限度地增加供款金額,同時盡量減少納稅額。間接轉賬允許賬戶持有人收到SEP-IRA展期資金。然而,支票只占賬戶總額的80%剩下的20%作為手續費扣留。當賬戶持有人開立新的退休投資賬戶并將支票存入該賬戶時,持有該賬戶的初始投資公司將釋放剩余的20%存入新賬戶只有當賬戶持有人在規定的期限內(最長為提款日起90天)開立SEP-IRA展期賬戶并為其提供資金時,才應選擇間接選擇。如果賬戶持有人在截止日期前無法完成此項工作,那么最好不要使用間接選項。SEP-IRA展期的最佳選擇往往是直接選擇。該選項是一種更快、更簡單、更干凈的方式來完成轉賬。賬戶持有人只需打開SEP-IRA展期賬戶。新的會計師事務所聯系舊公司,并由賬戶持有人,啟動資金從舊賬戶轉移到新賬戶。
    • 發表于 2020-09-21 03:05
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    • 分類:經濟金融

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