什么是私人銀行家(Private Banker)？
私人銀行家是負責管理資產凈值高于平均水平的銀行客戶的投資組合，包括流動資產和股票投資，債券和不動產。她與普通銀行家的不同之處在于，她主要關注有投資和多樣化需求的客戶，而不是有更一般需求的客戶，如抵押貸款和股權貸...
私人銀行家是負責管理資產凈值高于平均水平的銀行客戶的投資組合，包括流動資產和股票投資，債券和不動產。她與普通銀行家的不同之處在于，她主要關注有投資和多樣化需求的客戶，而不是有更一般需求的客戶，如抵押貸款和股權貸款、定期存款和儲蓄賬戶
私人銀行服務通常面向富裕客戶。私人銀行通常是從銀行經理或其他金融服務部門的經理那里推薦客戶的機構的部門。在這種情況下，傳統上要求她探索客戶的需求，確定客戶當前和預計的支出和收入，并建議投資替代方案，以增加他們的財富和財務穩定性。這些客戶可能是新客戶或財務需求發生變化的老客戶。
除了照顧客戶外，私人銀行家通常還應制定銷售和營銷計劃，以增加銀行收入。除了為這些客戶提供模范服務外，人們通常希望她通過自己的努力來擴大客戶群，這通常涉及多種策略她可能會從現有客戶群中尋找私人銀行業務的潛在客戶，或從其他客戶或金融行業聯系人處獲得推薦。另一個增加私人銀行業務的常用策略是通過研究期刊和在線資源來篩選新的候選人，這些信息提供社區最重要的聯系信息富有而成功的投資者和股東。一旦她建立了客戶群，私人銀行家通常有義務親自留意每位客戶的金融活動。她通常被要求監控客戶的股票活動，并隨時了解金融行業的波動，如利率，公司收購和重組以及適用的市場趨勢。如果發生重大變化，私人銀行家通常會及時與客戶協商，討論保護其投資的策略。此外為了照顧客戶，私人銀行家通常會制定銷售和營銷計劃，以增加銀行收入。她可能需要制定部門運營預算，并與其他部門合作，以建立可能涉及交叉銷售產品和服務的共同目標。與銀行業保持同步政策和程序對私人銀行家的成功也很重要。這個職位通常需要金融相關領域的學士學位。一些金融機構可能會從內部提拔沒有學位的候選人如果他們表現出非凡的能力和承諾某些銀行服務，如金融規劃、投資管理和股票經紀業務，通常需要行業或政府監管機構頒發的特定許可證。具有銀行或金融服務經驗者優先。
私人銀行服務通常面向富裕客戶。私人銀行通常是從銀行經理或其他金融服務部門的經理那里推薦客戶的機構的部門。在這種情況下，傳統上要求她探索客戶的需求，確定客戶當前和預計的支出和收入，并建議投資替代方案，以增加他們的財富和財務穩定性。這些客戶可能是新客戶或財務需求發生變化的老客戶。除了照顧客戶外，私人銀行家通常還應制定銷售和營銷計劃，以增加銀行收入。除了為這些客戶提供模范服務外，人們通常希望她通過自己的努力來擴大客戶群，這通常涉及多種策略她可能會從現有客戶群中尋找私人銀行業務的潛在客戶，或從其他客戶或金融行業聯系人處獲得推薦。另一個增加私人銀行業務的常用策略是通過研究期刊和在線資源來篩選新的候選人，這些信息提供社區最重要的聯系信息富有而成功的投資者和股東。一旦她建立了客戶群，私人銀行家通常有義務親自留意每位客戶的金融活動。她通常被要求監控客戶的股票活動，并隨時了解金融行業的波動，如利率，公司收購和重組以及適用的市場趨勢。如果發生重大變化，私人銀行家通常會及時與客戶協商，討論保護其投資的策略。此外為了照顧客戶，私人銀行家通常會制定銷售和營銷計劃，以增加銀行收入。她可能需要制定部門運營預算，并與其他部門合作，以建立可能涉及交叉銷售產品和服務的共同目標。與銀行業保持同步政策和程序對私人銀行家的成功也很重要。這個職位通常需要金融相關領域的學士學位。一些金融機構可能會從內部提拔沒有學位的候選人如果他們表現出非凡的能力和承諾某些銀行服務，如金融規劃、投資管理和股票經紀業務，通常需要行業或政府監管機構頒發的特定許可證。具有銀行或金融服務經驗者優先。
- 發表于 2020-08-01 03:00
- 閱讀 ( 1794 )
- 分類：科學教育
admin
0 篇文章
作家榜 ?
-
xiaonan123
189 文章
-
湯依妹兒
97 文章
-
luogf229
46 文章
-
jy02406749
45 文章
-
小凡
34 文章
-
Daisy萌
32 文章
-
我的QQ3117863681
24 文章
-
華志健
23 文章