什么是保險職員(Insurance Clerk)？

保險業務員負責維護與人壽保險、健康保險、家庭保險、商業保險、火災保險和汽車保險有關的文件和記錄。這些文件通常包括保單條款、賬戶活動和索賠方面的信息。該職員還定期被要求協助執行一般辦公室的支持任務保險...

保險業務員負責維護與人壽保險、健康保險、家庭保險、商業保險、火災保險和汽車保險有關的文件和記錄。這些文件通常包括保單條款、賬戶活動和索賠方面的信息。該職員還定期被要求協助執行一般辦公室的支持任務

保險業務員可能需要歸檔文件并清除已作廢或不必要的記錄。保險業務員的職責通常是包括跟蹤保單續保日期和聯系拖欠付款的客戶以獲得保險范圍。她定期準備付款收據和憑證，并將付款記錄在手動日志或計算機數據庫中。如果保單發生變更或付款條件發生變更，她通常被要求在客戶的檔案中記錄這些行動。編制攤銷明細表也是這類業務中定期指派給職員的任務。

保險業務員通常直接與客戶打交道，無論是面對面還是通過電話，職員經常被要求為監管機構或母公司要求的報告編制統計數據，這些數據通常反映行業趨勢、人口統計分析或客戶的保險購買習慣分發給內部審核的特定部門活動的報告和摘要通常需要保險業務員提供。保險業務員的工作通常根據客戶和辦公室員工的需要而變化。如果客戶的需求很小，她可能會被要求存檔記錄或清除死文件。她可能被指派的其他行政支持職責包括接聽電話或撰寫信件。如果客戶活動頻繁，店員專注于滿足客戶的需求和回答他們的問題。她定期報價、計算索賠額，并經常被授權向客戶支付小額索賠。其他客戶服務職能通常包括聯系客戶，以獲取客戶檔案中缺失的信息，索賠和申請。她還可以推薦幫助解決保險業范圍外問題的來源。這些推薦人可能包括對保險律師、汽車修理公司或其他以消費者為導向的公司進行評級或推薦的機構如果客戶提出保險業務員無法自行解決的問題，她可以尋求其主管或理賠員的協助。這些問題通常與提高保險費率、拒絕承保或客戶未及時支付的款項有關。業務員可能需要進行廣泛的研究，以解決差異，使客戶滿意。該工作不需要特殊培訓或正規教育一般要求高中文憑或同等學歷。有保險行業經驗者優先。有行業經驗者優先考慮在需要計算機技能和組織能力的辦公環境中工作的背景

保險業務員的任務可能是回答賬單問題并幫助投保人解決問題。