什么是短期營運資金(Short-Term Working Capital)？
短期流動資金是指企業為處理與公司經營有關的標準和一般費用所需的資金，這種流動資金使企業能夠及時履行對供應商和供應商的義務，從而保護企業的信用等級和企業聲譽。雖然許多企業能夠通過收到客戶付款來產生短期營運資...
短期流動資金是指企業為處理與公司經營有關的標準和一般費用所需的資金，這種流動資金使企業能夠及時履行對供應商和供應商的義務，從而保護企業的信用等級和企業聲譽。雖然許多企業能夠通過收到客戶付款來產生短期營運資本，但在某些情況下，企業會利用其他一些策略來獲得管理當前未決債務所需的資本
庫存現金被視為營運資本。從未償應收賬款收款時，獲得短期營運資金有許多不同的方法不足以滿足當前的需求。一種策略是獲得一種流動資金貸款，該貸款的結構應在一個日歷年內償還。這種方法通常對那些業務量季節性變化的企業很有幫助，因為貸款收益可以存入計息賬戶并根據需要用于支付工資或購買用于生產的原材料。一旦企業進入收入流較大的季節，貸款通常可以提前收回，這有助于抵消貸款人申請貸款的利息短期營運資金是指企業為處理與公司運營相關的標準和日常費用所需的資金作為一個持續的過程，一個被稱為保理的過程通常對產生短期營運資本是有效的。基本上，營運資本保理涉及到與一個愿意購買在當前結算期生成的發票的貸方合作。然后貸方會將總票面價值的很大一部分發行出去在這些發票中，80%是許多保理服務使用的標準。客戶將款項匯至貸款人提供的帳單地址。一旦收到付款并全額支付預付款，保理服務會發出第二筆付款，代表因業務而產生的剩余余額減去提供融資的費用的一小部分向銀行或其他貸款人提供的信貸額度。這使公司能夠在需要時提取該信貸額度。營運資本信貸額度的好處之一是企業可以獲得所需資金，以滿足月初到期的費用，然后在交割日前償還該金額，將信用額度的未償余額歸零這意味著企業支付很少或根本不支付利息，因為任何利息評估都是基于實際提取的金額，而不是整個信用額度。
庫存現金被視為營運資本。從未償應收賬款收款時，獲得短期營運資金有許多不同的方法不足以滿足當前的需求。一種策略是獲得一種流動資金貸款，該貸款的結構應在一個日歷年內償還。這種方法通常對那些業務量季節性變化的企業很有幫助，因為貸款收益可以存入計息賬戶并根據需要用于支付工資或購買用于生產的原材料。一旦企業進入收入流較大的季節，貸款通常可以提前收回，這有助于抵消貸款人申請貸款的利息短期營運資金是指企業為處理與公司運營相關的標準和日常費用所需的資金作為一個持續的過程，一個被稱為保理的過程通常對產生短期營運資本是有效的。基本上，營運資本保理涉及到與一個愿意購買在當前結算期生成的發票的貸方合作。然后貸方會將總票面價值的很大一部分發行出去在這些發票中，80%是許多保理服務使用的標準。客戶將款項匯至貸款人提供的帳單地址。一旦收到付款并全額支付預付款，保理服務會發出第二筆付款，代表因業務而產生的剩余余額減去提供融資的費用的一小部分向銀行或其他貸款人提供的信貸額度。這使公司能夠在需要時提取該信貸額度。營運資本信貸額度的好處之一是企業可以獲得所需資金，以滿足月初到期的費用，然后在交割日前償還該金額，將信用額度的未償余額歸零這意味著企業支付很少或根本不支付利息，因為任何利息評估都是基于實際提取的金額，而不是整個信用額度。
- 發表于 2020-08-18 13:30
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- 分類：經濟金融
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