什么是財務管理顧問(Financial Management Advisor)？

金融管理顧問（FMA）是指在加拿大金融行業內已完成加拿大證券協會（CSI）對該職位的要求的人。CSI于2008年12月1日停止了該職位的任命，并用新的認證標準"特許專業戰略財富計劃"（Chartered Professional Strategic Wealth?）取代...

金融管理顧問（FMA）是指在加拿大金融行業內已完成加拿大證券協會（CSI）對該職位的要求的人。CSI于2008年12月1日停止了該職位的任命，并用新的認證標準"特許專業戰略財富計劃"（Chartered Professional Strategic Wealth?）取代了該職位雖然不再提供財務管理顧問的職位，但CSI允許已完成要求的個人獲得該職位。與任何財務顧問一樣，經認證的財務管理顧問充當公司和個人的財務規劃師，提供收費的財務咨詢服務，傭金或一定比例的資產。

財務管理顧問可以幫助企業更好地處理財務決策財務管理顧問認證計劃是以CSI贊助的必修課程和考試為基礎的。要獲得FMA認證，金融專業人士必須在參加六次考試前完成課程作業，且成績至少為60%類似于美國的注冊財務規劃師，加拿大和其他幾個國家。

理財顧問可以幫助個人制定長期退休計劃作為FMA認證計劃的一部分，每個專業人士必須在高等教育機構和私立教育公司接受超過500小時的培訓。課程可以在傳統的課堂環境中完成，也可以通過遠程學習課程完成。所有考試都由CSI監督完成財務管理顧問認證。獲得認證后，財務管理顧問可以為客戶提供財務咨詢和規劃。財務規劃可能包括收集數據、規劃財務目標，制定財務計劃并監控客戶的進度。持有FMA稱號的財務規劃師可以就遺產規劃、財務退休選擇、資產管理、教育規劃、稅務選擇和風險管理等問題與客戶進行咨詢在某些情況下，顧問還可以幫助客戶澄清稅務或法律方面的財務狀況。注冊顧問還可以幫助客戶規劃短期和長期財務目標，同時準備滿足家庭和公司需要的投資組合。個人理財專家的建議通常能讓客戶安心對于面臨財務風險的個人。財務管理顧問的額外任務包括就與財務有關的監管、道德和法律問題與客戶進行咨詢，財務顧問協助營銷和客戶保留許多人尋求專家的建議，以確保退休后有一個穩定的財務平臺。此外，私人公司可能會聘請一名財務顧問，協助員工儲蓄，遺產規劃和退休規劃。也需要財務管理顧問來解釋個人和私營公司投資產品和金融選擇的復雜性。

管理顧問向客戶提供財務咨詢服務，收取一定費用、傭金或一定比例的資產。