什么是定期付款(Periodic Payments)？
定期付款是從某種類型的合格財務計劃中支付的一系列結構化付款。這種類型的付款可能來自年金計劃、在數年內有固定付款期限的任何帳戶或合格的退休計劃。有一些例外，其中某些退休計劃不被視為定期付款，即使支出設定為在...
定期付款是從某種類型的合格財務計劃中支付的一系列結構化付款。這種類型的付款可能來自年金計劃、在數年內有固定付款期限的任何帳戶或合格的退休計劃。有一些例外，其中某些退休計劃不被視為定期付款，即使支出設定為在若干年內按特定計劃進行。
定期付款也可以從合格的退休計劃中產生定期付款與退休計劃有關，其目的是為賬戶所有人提供穩定的收入來源。這一系列的支付可以是每月、每季度、每半年或每年支付一次，根據涉及的退休計劃的類型，以及管理計劃支出的條款。雖然有些計劃的結構是根據計劃中包含的本金金額產生的回報來發放付款，另一種方法是在預先確定的年數內逐步支付利息和部分本金。
定期付款的理念是擁有固定收入來源的退休帳戶的所有者許多退休計劃允許業主推遲繳稅，直到資金支付完畢，這一策略使得在整個納稅年度內，只需支付實際收到的定期付款金額。其他計劃則要求在資金存入賬戶時繳納稅款，允許以后的支出免稅。這兩種方法都有好處，而尋求建立一個全面的退休計劃的投資者最好在做出最終決定之前考慮每一種方法，重要的是要注意，并不是所有的退休計劃都包括合法的退休計劃被定義為定期付款。通常，這種區別與稅務處理方式有關，而不是用于支付的時間表。在美國，大多數個人退休計劃或IRA不被視為支付定期付款。個人儲蓄賬戶也是如此在英國提供的ISA。為了確定從任何類型的財務計劃中發出的定期付款是否需要納稅，有必要仔細研究管轄國的現行稅法。具體取決于在當地，不時產生收入的各種年金計劃、共同基金發行和其他投資策略可能會在產生回報時被扣繳，也可能不會被扣繳準確了解納稅義務方面的預期情況，將有助于投資者避免在實際支付時遭受處罰，同時也能從計劃發行的資金中獲得更大的收益。
定期付款也可以從合格的退休計劃中產生定期付款與退休計劃有關，其目的是為賬戶所有人提供穩定的收入來源。這一系列的支付可以是每月、每季度、每半年或每年支付一次，根據涉及的退休計劃的類型，以及管理計劃支出的條款。雖然有些計劃的結構是根據計劃中包含的本金金額產生的回報來發放付款，另一種方法是在預先確定的年數內逐步支付利息和部分本金。定期付款的理念是擁有固定收入來源的退休帳戶的所有者許多退休計劃允許業主推遲繳稅，直到資金支付完畢，這一策略使得在整個納稅年度內，只需支付實際收到的定期付款金額。其他計劃則要求在資金存入賬戶時繳納稅款，允許以后的支出免稅。這兩種方法都有好處，而尋求建立一個全面的退休計劃的投資者最好在做出最終決定之前考慮每一種方法，重要的是要注意，并不是所有的退休計劃都包括合法的退休計劃被定義為定期付款。通常，這種區別與稅務處理方式有關，而不是用于支付的時間表。在美國，大多數個人退休計劃或IRA不被視為支付定期付款。個人儲蓄賬戶也是如此在英國提供的ISA。為了確定從任何類型的財務計劃中發出的定期付款是否需要納稅，有必要仔細研究管轄國的現行稅法。具體取決于在當地，不時產生收入的各種年金計劃、共同基金發行和其他投資策略可能會在產生回報時被扣繳，也可能不會被扣繳準確了解納稅義務方面的預期情況，將有助于投資者避免在實際支付時遭受處罰，同時也能從計劃發行的資金中獲得更大的收益。
- 發表于 2020-08-12 15:50
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- 分類：經濟金融
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