什么是財富規劃(Wealth Planning)？

財富規劃是一個術語，用于描述一系列金融服務，這些服務用于幫助一個人保留他或她已經擁有的財富，獲得更多的財富，并有效地規劃現有財富的使用。保留財富的障礙包括糟糕的財務規劃、負債和死后遺產稅。財富規劃可以復雜且往...

財富規劃是一個術語，用于描述一系列金融服務，這些服務用于幫助一個人保留他或她已經擁有的財富，獲得更多的財富，并有效地規劃現有財富的使用。保留財富的障礙包括糟糕的財務規劃、負債和死后遺產稅。財富規劃可以復雜且往往涉及法律程序，大多數人都會找財富規劃或財富管理專業人士來提供財富規劃服務。有時，財富規劃也可稱為財富管理或遺產規劃。這類計劃涉及的財務規劃類型很多，但包括預算編制、遺產規劃，401（k）計劃尤其受歡迎精明的預算。如果不掌握開支和對投資的了解，個人可能會很快失去財富。計劃可以幫助個人或家庭計劃預算并控制開支，通常通過確定每個人都可以努力實現的長期財務目標。財務規劃可以幫助確定不必要的支出或可能的儲蓄，從而幫助阻止逐漸而無意義的財富損失。預算可以幫助對未來財務前景不明確的個人定義其財務目標并計劃實現這些目標所需的步驟。

財富規劃包括為退休做準備遺產規劃主要包括死后財富計劃，其中心是避免遺產在死后轉讓給新主人時需要繳納的稅款。保留財富的財務計劃也可能包括在死前和死后分配金錢的計劃，以便遺產盡可能多地保留財富。A如果財富的原始所有者不能再做決定，也可以指定財務代表。避免遺產稅的技術包括人壽保險、信托和生前分配的禮物。通常，信托、財富或遺產律師處理此類財富管理退休是計劃財富的一個組成部分。盡管許多人覺得他們在中年之前不需要為退休存錢，但提早開始退休計劃已經證明可以更快地積累資金，允許一個人比遲儲蓄者提前退休。通常情況下，一個為退休而投資的個人將錢投入投資和儲蓄，以幫助增加退休基金。個人為退休儲蓄的投資類型包括401（k）、股票和債券以及存單（CD），401（k）是最受歡迎的退休投資形式。

許多人選擇與金融專業人士會面，討論他們的財富規劃需求。