什么是客戶識別計劃(Customer Identification Program)？

客戶身份識別計劃旨在通過要求金融機構在開設新賬戶前核實客戶身份，減少和打擊恐怖主義融資和洗錢活動。該計劃是《通過提供適當工具攔截和阻止恐怖主義（美國愛國者）法》團結和加強美國的一部分，2001年10月簽署成為法律。...

客戶身份識別計劃旨在通過要求金融機構在開設新賬戶前核實客戶身份，減少和打擊恐怖主義融資和洗錢活動。該計劃是《通過提供適當工具攔截和阻止恐怖主義（美國愛國者）法》團結和加強美國的一部分，2001年10月簽署成為法律。根據該計劃，金融機構必須收集和核實2003年10月后新開戶的客戶的身份。金融機構還可能被要求將客戶的身份與政府提供的恐怖分子或可疑恐怖分子名單進行比較。客戶身份識別計劃不適用于客戶，如證券交易委員會（SEC）管轄范圍內的政府機構或上市公司。

客戶識別計劃旨在打擊資助恐怖主義和洗錢活動要求銀行核實客戶；在為他們開立新賬戶之前的身份。要求參與客戶身份識別計劃的金融機構不僅限于銀行。除了銀行，一些需要參與的機構包括保險公司、信用社、信托和儲蓄和貸款。反過來，"客戶"一詞不僅僅指個人。客戶被定義為法人，法人的定義可以延伸到團體和個人。例如，公司、信托，在法律定義下，房產都被視為客戶根據客戶識別計劃，驗證客戶身份所需的信息量取決于機構的規模和范圍。但是，需要收集的數據量最少。根據該計劃，金融機構必須收集姓名、實際地址、出生日期，以及開戶前的納稅人識別號。例如，開戶、開立信用證或開立保險箱的人員必須提供客戶身份識別程序要求的適當信息。此外，他必須提供金融機構認為有必要核實身份的任何額外信息，只要銀行有合理的信念知道此人是誰，現有客戶就不必提供此類信息此外，未與銀行建立持續關系的人不必提供此類信息。兌現支票、購買匯票或購買銀行本票的人不必在該計劃下提供此類信息，因為這些交易不構成持續關系然而，當一個機構在提供這些服務之前可能會要求識別，在這種情況下，需要信息的是機構，而不是客戶識別程序。

發表于 2020-08-15 02:23
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分類：經濟金融

什么是客戶識別計劃(Customer Identification Program)？

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