什么是收費投資(Fee-Based Investment)？

基于費用的投資是一種金融機會，根據客戶持有的資產，而不是代表投資者進行的每筆交易收取傭金，以此為基礎構建對財務顧問的補償。根據投資者的財務狀況，本計劃的補償可以比傳統的傭金方式更具成本效益。作為一種額外的激勵...

基于費用的投資是一種金融機會，根據客戶持有的資產，而不是代表投資者進行的每筆交易收取傭金，以此為基礎構建對財務顧問的補償。根據投資者的財務狀況，本計劃的補償可以比傳統的傭金方式更具成本效益。作為一種額外的激勵措施，如果報酬是基于客戶資產的價值而不是交易的數量，那么經紀人或交易商參與所謂的"攪局"的可能性就要小得多。與基于收費的投資方法，條款將要求經紀人或顧問獲得相當于在投資賬戶中管理的客戶資產的特定百分比的報酬。這種方法鼓勵經紀人努力確保最終使客戶受益的投資，并使之成為可能因為這意味著通過尋找更多復雜的交易來獲得更多的財富，顧問會希望幫助客戶選擇能使投資賬戶持續增值的資產。基于費用的投資策略的財務利益會延伸到客戶和經紀人或顧問身上。客戶通常會發現經紀人更關注那些可能繼續產生收入的交易長期而言，這是一個有助于加強客戶財務狀況的因素，而經紀人又可以從事增加客戶賬戶價值的活動，而這又意味著持續不斷地獲得更高的報酬收費投資方法的另一個主要好處是，它有助于最大限度地減少所謂的客戶流失。客戶流失是一種道德上有問題的做法，在這種做法中，顧問經常代表客戶進行交易，以增加更多的傭金，從每一筆交易中獲利。這種過度交易會破壞經紀人和客戶之間的關系，同時也會限制客戶獲得的回報。由于收費投資方式意味著除非投資賬戶的價值增加，否則經紀人不會賺更多的錢，沒有必要從事一系列實際上不必要或不符合客戶最大利益的交易。

發表于 2020-09-23 03:40
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分類：經濟金融

什么是收費投資(Fee-Based Investment)？

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