注冊理財規劃師是做什么的(What does a Certified Financial Planner&Trade; do)？

注冊財務規劃師? 是一個在學校上學并獲得證書以幫助其他人計劃他們的財務的個人。一個注冊的財務規劃師? 他接受過財務規劃的各個方面的教育，包括預算、會計和投資。然后他幫助人們構建他們的財務生活，以實現他們的目...

注冊財務規劃師? 是一個在學校上學并獲得證書以幫助其他人計劃他們的財務的個人。一個注冊的財務規劃師? 他接受過財務規劃的各個方面的教育，包括預算、會計和投資。然后他幫助人們構建他們的財務生活，以實現他們的目標。財務規劃師可以幫助人們把錢存起來以備不時之需，例如汽車修理。注冊財務規劃師? 可以為提供財務規劃或財富管理服務的公司工作，也可以為經紀公司或投資公司工作。注冊財務規劃師? 他也可以做自己的老板，通過關系營銷、口碑、網絡和廣告為私人客戶提供財務規劃和財富管理服務。注冊財務規劃師必須幫助客戶在其財務目標和風險承受能力范圍內做出最佳投資決策注冊財務規劃師?，規劃師將首先與客戶合作，了解客戶的財務狀況。這包括查看收入、債務、投資、房地產持有情況以及構成客戶凈資產的任何其他方面。規劃師還將討論客戶的目標，幫助客戶制定一份財務目標清單，如擁有一個家庭，送孩子上大學，保證退休。財務顧問可以幫助計劃生育的夫婦存錢。一旦客戶和注冊財務規劃師? 有一個既定的目標清單，規劃師會幫助客戶分配資金來實現這些目標。通常，它的形式是幫助客戶意識到為了達到目標，他必須存多少錢或投資多少錢，然后規劃師和客戶想出一個計劃，規定投資者每個月應該貢獻多少錢，以確保他能夠實現自己的目標注冊財務規劃師在提供建議之前收集客戶財務信息。在規劃師和客戶確定投資金額后，他們下一步決定如何分配投資。這可能意味著決定是否投資于股票、債券、國庫券、房地產或其他形式的投資。這可以這也意味著審查一個投資組合，以確定投資者是否進行了適當的多元化投資，或者是否擁有正確的股票和債券組合，以實現其財務目標，并得到合理的風險保護。適當的投資類型因個人而異。例如，更厭惡風險的投資者會進行不同的投資而不是一個主要關心資產增長的人。一個注冊的財務規劃師? 必須幫助客戶根據其風險承受能力和財務目標做出最佳投資決策。財務規劃師可以在重大的生活變化（如退休）期間提供理財建議