保險銷售顧問是做什么的(What Insurance Sales Consultant Do)？

當涉及到保險時，保險顧問與客戶一起評估他們的個人財務需求。顧問可以擁有自己的業務或在保險代理機構工作。一旦保險顧問完全了解了個人客戶的需求，顧問對客戶應該擁有的保險單的類型提出建議。此外，保險銷售顧問與客戶...

當涉及到保險時，保險顧問與客戶一起評估他們的個人財務需求。顧問可以擁有自己的業務或在保險代理機構工作。一旦保險顧問完全了解了個人客戶的需求，顧問對客戶應該擁有的保險單的類型提出建議。此外，保險銷售顧問與客戶一起完成所有的文書工作，以建立每一份保險單。在持續的基礎上，顧問還每年對每個客戶的個人情況進行重新評估，以確定是否需要做出任何改變。最初，保險銷售顧問與客戶坐在一起，進行財務問卷調查。首先，保險銷售顧問與客戶坐下來，通過一份財務調查問卷，了解客戶在保單承保范圍內的財務需求，已婚夫婦的保險需求與有孩子的夫婦不同，保險顧問會與客戶一起評估他們在保險方面的個人財務需求。一旦保險銷售顧問有機會了解客戶的財務狀況，然后，顧問可以對客戶應該擁有的保險單的類型提出建議。除了建議保單的類型之外，保險銷售顧問還建議客戶為每份保險單考慮的保單金額、免賠額和其他條款和條件。一旦客戶和保險銷售顧問已經為所需的保單制定了計劃，銷售顧問與客戶一起完成文書工作，并將其發送到保險公司的公司辦公室進行處理保險顧問還跟進這些文書工作，以確保流程盡可能快速和順利進行。一旦保單成立，保險顧問將向客戶交付保單，審查客戶的保險范圍，并回答客戶可能提出的任何問題。通常，每年或當客戶保險銷售顧問會對客戶的保單進行審核，以確保客戶擁有所需的保單。如果需要更改，顧問將安排一次會議或討論會，與客戶討論信息。顧問會審查客戶生命中發生的任何變化，然后就這些變化如何影響現有的保險單提出建議。保險銷售顧問通常會對客戶進行審查年度政策