什么是私人財富管理(Private Wealth Management)？

作為資產管理的一種，私人財富管理是一個寬泛的術語，描述用于維持和增長個人財富的技術。一般而言，私人財富管理是指對富有個人的資產管理，該領域的專業人士通常稱之為高凈值客戶。私人財富管理也可稱為私人資產管理或私人...

作為資產管理的一種，私人財富管理是一個寬泛的術語，描述用于維持和增長個人財富的技術。一般而言，私人財富管理是指對富有個人的資產管理，該領域的專業人士通常稱之為高凈值客戶。私人財富管理也可稱為私人資產管理或私人銀行業務。受雇幫助某人進行資產管理的專業人士可稱為財富經理。財富經理提供的服務多種多樣，但通常包括投資策略，理財和稅務管理。

私人理財可以幫助富人減少超支。用于為高凈值個人積累額外資產，私人財富管理投資策略包括選擇投資組合，以確保投資資金的最佳回報。私人財富管理投資策略中使用的策略包括被動管理和主動管理。當使用被動管理投資策略時，私人財富管理專業人士選擇強有力的長期投資，以盡可能少地改變投資組合，減少投資者支付的交易費用。這是一種基于市場本身將長期增長的假設的策略。使用積極投資策略的投資者打算通過頻繁地精心計算的交易決策。財務規劃是設定財務目標并確定實現這些目標所需步驟的過程。一般來說，財務規劃包括了解個人當前的財務狀況，制定預算和支出限制，使個人更接近其財務狀況目標。財務規劃也可以包括退休計劃和遺產規劃。制定財務目標有助于減少過度支出，這可能會侵蝕個人的儲蓄。稅務管理是私人財富管理的一個重要方面。它涉及到減少私人個人繳納的聯邦和州稅的策略。完成恰當地說，稅務管理可以為富人節省大量的錢。常見的減稅方法包括遺產規劃、慈善捐贈，以及捐贈計劃。慈善捐贈給正確的組織和捐贈給家庭成員可以節省稅收，因為這些禮物在許多地方是免稅的。遺產規劃涉及處理遺產以減少遺產稅，也稱為遺產稅，當死者的財產轉移給其預定的接收者時支付。私人財富管理專業人員可以幫助一個人在死前和死后做出減少遺產稅的決定。

發表于 2020-09-28 20:56
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分類：經濟金融

什么是私人財富管理(Private Wealth Management)？

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