什么是反洗錢合規(AML Compliance)？

反洗錢是反洗錢的首字母縮寫，反洗錢是許多國家都在打擊的一種犯罪活動。這些國家一般都有法律要求某些企業遵守反洗錢指導方針，以幫助防止犯罪分子利用其服務為非法的財務原因。在美國，反洗錢合規在某種程度上可能會有所...

反洗錢是反洗錢的首字母縮寫，反洗錢是許多國家都在打擊的一種犯罪活動。這些國家一般都有法律要求某些企業遵守反洗錢指導方針，以幫助防止犯罪分子利用其服務為非法的財務原因。在美國，反洗錢合規在某種程度上可能會有所不同，因為企業可以實施自己的項目。美國國稅局（IRS）表示，每個商業計劃都應與其所在地和規模所帶來的風險相稱，以及所提供金融服務的性質和數量。持公文包的商人洗錢被認為是社會的一大風險，因為它為犯罪分子提供了資助和擴大其非法活動的財力。為防止這種情況的發生，許多國家都制定了反洗錢法律，以規范某些類型的企業如何與其客戶互動。例如，在英國，一個被稱為《犯罪收益法》的立法機構概述了一些反洗錢措施。當一個企業或個人遵守這些法律時通常被稱為反洗錢合規。在2001年遭受恐怖襲擊后，美國加強了反洗錢法律。自2002年以來，更廣泛的企業受到了一系列更嚴格的監管。這些企業包括貨幣服務提供商、資產管理公司和律師事務所。為了遵守反洗錢法，這些企業必須執行反洗錢計劃。雖然允許企業開發自己的計劃，但必須滿足某些最低標準。首先，某些企業必須遵守《銀行保密法》（BSA）為此，他們的反洗錢計劃必須概述要求識別客戶身份的程序，企業必須提交報告并保存某些記錄。企業還必須制定檢測可疑活動的方法和程序。受這些法規約束的每個企業必須指定一名合規官知識淵博，訓練有素。反洗錢法規可能會發生變化。因此，除了日常監督反洗錢合規計劃外，該官員有責任確保該計劃始終符合財政部規定的標準。企業還需要對其實施的計劃進行獨立審查。盡管不需要雇用第三方，但有必要將任務分配給一個人除合規官外，全球各地的反洗錢法律可能各不相同，但其中許多法律與美國相似。反洗錢合規要求的一個方面幾乎完全相同，這就是目標。據信，如果沒有此類法規，犯罪分子的財務能力將遠遠超過他們目前是這樣。

發表于 2020-09-30 10:08
閱讀 ( 1168 )
分類：法律法規

什么是反洗錢合規(AML Compliance)？

你可能感興趣的文章

相關問題

0 條評論

作家榜 ?

推薦文章