我怎么拿到財務顧問執照(get a Financial Advisor License)？

財務顧問是一位經過專門培訓的專家，在財務規劃和投資方面提供建議。在許多國家，想要提供財務顧問服務的人必須獲得有關當局的許可；這就向顧問的客戶保證，他具備從事這項工作的某些方面所需的專業知識，比如為證券投資提供建...

財務顧問是一位經過專門培訓的專家，在財務規劃和投資方面提供建議。在許多國家，想要提供財務顧問服務的人必須獲得有關當局的許可；這就向顧問的客戶保證，他具備從事這項工作的某些方面所需的專業知識，比如為證券投資提供建議。在美國，金融顧問執照可以通過系列7和66駕照的考試獲得。

在參加金融服務業考試之前，個人應該已經在金融服務行業工作這些執照的考試被稱為統一的州法律聯合考試，并由金融業監管局（FINRA）管理。這項測試是為了確保投資專業人士了解公共投資的規則。參加測試的人必須獲得70分或更高的分數才能通過第7輪考試，75分或更高分數才能通過66輪考試。候選人必須通過這兩個例子才能獲得金融服務顧問執照。

在美國，金融顧問執照可以通過第7輪和第66輪的考試獲得為了參加系列7測試，你必須有一個贊助商因為你在參加考試之前應該已經在金融服務行業工作，所以你的雇主通常是你的擔保人，并支付課程費用。66系列考試不需要擔保人，但這兩個考試通常是在同一時間進行的，雇主支付所有費用在你有了擔保人之后，你必須填寫7系列考試的U10表格和66系列考試的U4表格。然后表格和考試費用應寄給FINRA。你現在應該開始學習考試了，對一些人來說，這可能會讓人感到恐懼和壓力。網上和印刷版上有很多幫助學習的資源，包括練習測試。下一步，您將收到一封郵件通知。此表確認您的注冊并提供截止日期。這兩項考試都必須在此日期之前通過，通常是從注冊之日起120天。注冊通知還將提供其他應試信息，包括考試地點。找到當地考試地點并打電話預約，確保考試前有足夠的學習時間。考試當天，帶上額外的鉛筆和白紙來計算，雖然考試很有可能是由計算機進行的，但考試前一天晚上一定要充分休息，并在考試當天吃一頓豐盛的早餐。考試要花幾個小時才能完成，雖然考試通常是近距離進行的，但不是在同一天進行的。如果你不及格，只要是在原120天的有效期之前，就可以再次參加考試從事一些典型的金融工作通常不需要金融顧問執照，但出售房地產、保險、債券、共同基金或股票需要執照，顧問不能向客戶推薦這些類型的金融產品，他或她只能不偏不倚地談論所有可用的產品，為客戶提供足夠的信息，讓他們自己做出決定。