財富戰略家是做什么的(What Wealth Strategist Do)？

財富策略師主要從事家庭和個人的財務規劃和資產管理。任務通常包括財務咨詢和定期與客戶會面，以及實際的資產配置和監控。大多數財富策略師充當的是資金經理，就資金的投資方向提出建議，幫助客戶構建信托基金和其他投資工...

財富策略師主要從事家庭和個人的財務規劃和資產管理。任務通常包括財務咨詢和定期與客戶會面，以及實際的資產配置和監控。大多數財富策略師充當的是資金經理，就資金的投資方向提出建議，幫助客戶構建信托基金和其他投資工具，以實現長期增長的最大化。客戶溝通是財富策略師最重要的職責之一。財富策略師的工作通常源于財務規劃，但著眼于管理巨額資金。雖然財務規劃可以適用于任何收入水平的人，包括公司，但財富戰略通常涉及擁有大量資金可供支配的富人。非常富有的個人和家庭通常在長期投資方面有獨特的顧慮，利息支付和納稅義務。財富策略師通常只專注于這個領域的問題。客戶溝通是財富策略師最重要的職責之一。在許多方面，戰略家是客戶財務“團隊”的協調人。他或她必須培養與客戶及其家人的關系（如適用）。個人融洽關系對于建立信任非常重要，而信任對于圍繞資金管理的關系通常至關重要。分析也是在收集了一個家族的所有財務數據并聽取了他們的目標之后，戰略家必須考慮不同的投資選擇。戰略家通常對不同的市場和投資結構有專業知識，他們必須將這些專業知識運用到客戶的具體需求和長期利益上。大多數時候，財富策略師會為每個客戶制定幾種不同的潛在投資策略在會議期間，戰略家將概述每個選項，并解釋差異、潛在利益和任何附加風險。他或她通常充當教練，幫助客戶做出可能的最佳決策，同時基本保持中立。最終的財務決策需要客戶的，雖然戰略家通常是一個無價的資源和向導。一旦做出決定，戰略家就必須執行。這通常包括購買股票和債券，開立共同基金賬戶，并根據計劃要求起草信托工具。戰略家必須謹慎地記錄每件事，在辦公室保存一份副本，并將副本發送給客戶。在某些地方，金融和投資交易也必須向政府稅務機關報告。財富戰略家通常負責處理所有必要的申報。戰略家的工作通常比簡單的分配資金要持續得多，然而，監控投資并跟蹤其盈虧也是一項重要的責任。策略師通常必須密切關注所有持有的資產，并在市場力量發生變化時提出轉變建議。根據財富策略師的工作地點，他或她還可能對公司或雇主負有某些義務一些策略師是獨立的，但大多數人在規劃公司工作，通常與其他受過類似培訓的專業人士合作。財富策略師的其他要求，如客戶保留和配額制度、會議出席率和定期數字報告等，通常也是工作的一部分。這有時涉及到客戶拓展，會議介紹和參與，以及廣告宣傳工作

發表于 2020-08-07 07:10
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分類：科學教育

財富戰略家是做什么的(What Wealth Strategist Do)？

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