什么是資金證明(Proof of Funds)？

資金證明是由金融機構編制的文件，確認個人或企業實體手頭有資金進行特定的金融交易。此類文件有時應考慮買方報價的賣方的要求編制。賣方通過買方，又授權其銀行或其他機構提供數據，以確認是否有能力遵守交易條款。許多...

資金證明是由金融機構編制的文件，確認個人或企業實體手頭有資金進行特定的金融交易。此類文件有時應考慮買方報價的賣方的要求編制。賣方通過買方，又授權其銀行或其他機構提供數據，以確認是否有能力遵守交易條款。

許多銀行和其他金融機構往往不鼓勵其客戶必須注意的是，資金證明并不構成出具該文件的金融機構的擔保，該機構在任何時候都不構成擔保作為一個擔保人，如果買方選擇在未來某個時間違約，則該擔保人將履行債務義務。證明僅是確認，截至請求之日，買方確實擁有償付債務的資源，而且這些資源隨時可用

資金證明是由金融機構編制的文件，確認個人或企業實體手頭有資金進行特定的金融交易雖然資金證明通常是出于正當理由而被要求提供的，但文件也成了騙子手中的一種工具。要求和獲取證據對騙子來說是有幫助的，因為文件確認目標受害人確實擁有相當多的財富，或者至少足以使犯罪分子在下列情況下受益：騙局是成功的。這使得騙子能夠迅速遠離那些沒有所需財力的潛在受害者，并將注意力集中在其他擁有大量財力的人身上。這樣做有助于確保詐騙行動所付出的努力能獲得更高的回報許多銀行和其他金融機構往往不鼓勵其客戶授權簽發資金證明，除非能夠確定要求提供證明文件的實體的身份和聲譽通常，通過使用公眾可免費獲得的信息，可以確認文件的有效性。銀行和類似機構也經常可以獲取合法商業企業的數據，包括企業家，相對較少的努力。如果對賣方背景的調查提供了任何引起某種程度警報的信息，則不應授權資金證明，并應立即拒絕擬議的商業交易。根據調查中發現的信息，向當地執法部門發出警報可能是適當的。

發表于 2020-08-23 04:12
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分類：經濟金融

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