現金管理有哪些不同類型(Different Types of Cash Management)？

現金管理本質上是指處理一個組織的現金，以便它的使用為企業提供最大的價值。這可能意味著計劃保持適當數量的現金在手，以及為公司不需要用于業務運營的現金制定計劃。現金管理者計劃、保護，有效的現金管理計劃的基本部分...

現金管理本質上是指處理一個組織的現金，以便它的使用為企業提供最大的價值。這可能意味著計劃保持適當數量的現金在手，以及為公司不需要用于業務運營的現金制定計劃。現金管理者計劃、保護，有效的現金管理計劃的基本部分包括知道手頭有多少現金，以有效的方式處理現金交易，把多余的現金投資到能增加公司資金價值的證券上。商人豎起大拇指管理現金包括管理公司可用的流動性或現金資產。當現金管理得到妥善執行時，一家公司有進行日常業務所需的資金，并在從額外現金中賺取投資資金的同時考慮意外開支。現金管理不善可能導致公司無法滿足開展業務所需的資金，也可能使公司面臨現金損失的風險，如盜竊或挪用公款進入一個組織的資金。這可以是在零售店的銷售點，也可以是通過一個允許用戶以電子方式支付的在線結賬系統。管理現金流入包括跟蹤公司預期收到的現金與實際收到的現金流入量，并設計系統來防止現金流入過程中的損失。現金流入過程中發生的損失可能包括會計錯誤、商品折扣或盜竊。管理現金流出意味著處理現金流出組織。這可能包括支付員工工資和支付運營成本。這些成本也可能包括維護成本，電費和財產購買公司可能購買的財產包括土地、建筑物和開展業務所需的設備。如果沒有現金支付賬單，公司可能會因遲交的賬單而遭受生產中斷或經濟處罰。現金可以幫助組織取得成功，但它確實有成本。處理實物國庫券因為現金需要存儲。電子現金管理需要計算機系統、軟件，而且通常需要銀行機構。由于現金有維護成本，現金管理專業人士通常通過將額外的現金投資于有助于增加公司投資的證券來抵消這一成本。現金管理中的投資可以是財產和實物，但大多數情況下都涉及股票和債券等普通投資。