什么是責任匹配(Liability Matching)？

負債匹配是一種投資方法，投資者和公司對其流動資產進行適當管理，以確保未來的負債能夠得到償付，一家公司不斷嘗試將其資產價值與未來支出成本"匹配"，以避免任何財務上的挫折。許多公司和保險公司都采用了這種方法，這些公司...

負債匹配是一種投資方法，投資者和公司對其流動資產進行適當管理，以確保未來的負債能夠得到償付，一家公司不斷嘗試將其資產價值與未來支出成本"匹配"，以避免任何財務上的挫折。許多公司和保險公司都采用了這種方法，這些公司和保險公司經常希望未來資金流出，例如退休員工的月養老金和保單持有人的支出負債匹配也有助于降低公司在支出超過預期的情況下破產和清算的風險。人在攀爬繩索負債匹配的顯著特點是它首先考慮到未來的因素，尤其是負債，往往是以費用的形式出現的，這樣一來，預測和準備的兩個方面也起到了作用：預測是指公司知道未來會有預定的開支，而準備工作則是這樣，意味著公司意識到可能會遇到意想不到的問題，因此，充足的資產非常重要。相比之下，許多投資策略的關注點主要是利潤和回報的增長，而不考慮負債。在負債匹配中，公司確定其資產的有效到期日是很重要的。"有效到期日"通常指為公司資產出資的一方可能需要收回其資金的時間，通常還包括利息。這可以適用于購買債券以建立初始資本的投資者，或者定期為退休計劃支付保險費的退休人員。估計有效期限有助于公司制定進一步增加流動資產的計劃一般來說，收購資產與有效期限之間的間隔時間越長越好，因為這給了公司充足的時間來增加其資產的價值。當涉及到負債匹配時，一個有用且受歡迎的編程工具是蒙特卡羅模擬。該程序可用于根據公司資產評估公司的價值，并為某些項目創建最佳和最壞情況。因此，公司如果出了問題，可以考慮不同的應急計劃。責任匹配和蒙特卡羅模擬不僅對公司有用，而且對個人投資者和保險保單持有人也很有用，他們希望估計自己何時能夠最終從投資的資金中獲得收益。

發表于 2020-09-23 05:26
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分類：經濟金融

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