什么是利率衍生品(Interest Rate Derivatives)？
利率衍生工具是與標的資產簽訂的金融合同。它們既可以降低經濟風險敞口，也可以增加風險并帶來潛在的收益。利率衍生品允許標的資產以一定的利率支付。利率衍生工具的基本結構包括掉期和遠期合約。 利率衍生工具是具有...
利率衍生工具是與標的資產簽訂的金融合同。它們既可以降低經濟風險敞口，也可以增加風險并帶來潛在的收益。利率衍生品允許標的資產以一定的利率支付。利率衍生工具的基本結構包括掉期和遠期合約。
利率衍生工具是具有基礎資產的金融合約。利率衍生工具可供金融機構、大中型公司使用，管理資產的政府和個人。此類衍生工具可能有助于管理市場風險敞口，并利用變動利率。利率衍生工具具有改變潛在風險敞口性質、消除或增強利率波動性的潛力。通常應謹慎在與衍生品交易時使用，因為承擔太多風險可能會導致損失。2008年全球金融危機的大部分時間都歸咎于銀行和其他金融機構的大規模財務損失，最終崩潰并造成巨大損失的利率互換。一定程度的風險是市場收益的必要條件，但是，通過在多個領域進行投資和謹慎購買利率衍生品，可以消除許多風險。利率互換是一種雙方協議，其中未來的利息支付將基于本金金額進行交換。在利率衍生工具合同中，用固定付款交換浮動付款利率。公司可以在合同中使用利率互換來管理浮動利率或獲得更低的利率。包含利率互換的衍生工具可能對交易雙方都有利掉期允許尋求固定利率貸款的公司以較低的利率從其他公司獲得這些貸款。即使出售公司的浮動利率高于其出售的公司，它仍然可以對賣方有利。通過交易利率結構，雙方的綜合成本最終會降低。遠期合同是一種衍生證券，可用于對沖未來可能上升的基礎利率帶來的風險或利潤。遠期合同是在合同簽訂后交付商品的現金市場交易。這些合同允許買方以當前價格鎖定未來出售的商品。此合同的前提是價格會隨著時間的推移而上升，而不是下降。
利率衍生工具是具有基礎資產的金融合約。利率衍生工具可供金融機構、大中型公司使用，管理資產的政府和個人。此類衍生工具可能有助于管理市場風險敞口，并利用變動利率。利率衍生工具具有改變潛在風險敞口性質、消除或增強利率波動性的潛力。通常應謹慎在與衍生品交易時使用，因為承擔太多風險可能會導致損失。2008年全球金融危機的大部分時間都歸咎于銀行和其他金融機構的大規模財務損失，最終崩潰并造成巨大損失的利率互換。一定程度的風險是市場收益的必要條件，但是，通過在多個領域進行投資和謹慎購買利率衍生品，可以消除許多風險。利率互換是一種雙方協議，其中未來的利息支付將基于本金金額進行交換。在利率衍生工具合同中，用固定付款交換浮動付款利率。公司可以在合同中使用利率互換來管理浮動利率或獲得更低的利率。包含利率互換的衍生工具可能對交易雙方都有利掉期允許尋求固定利率貸款的公司以較低的利率從其他公司獲得這些貸款。即使出售公司的浮動利率高于其出售的公司，它仍然可以對賣方有利。通過交易利率結構，雙方的綜合成本最終會降低。遠期合同是一種衍生證券，可用于對沖未來可能上升的基礎利率帶來的風險或利潤。遠期合同是在合同簽訂后交付商品的現金市場交易。這些合同允許買方以當前價格鎖定未來出售的商品。此合同的前提是價格會隨著時間的推移而上升，而不是下降。
- 發表于 2020-09-29 04:35
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- 分類：經濟金融
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