如何分析投資風險(Analyze Investment Risk)？
雖然風險水平各不相同，但每次投資都會存在風險。可以使用許多參數來分析投資風險，即使某些分析最好留給華爾街去做，分析投資風險的基本原理是基于常識的，任何想投資的人都能理解。有一些類別描述了投資風險的類型，這些類別...
雖然風險水平各不相同，但每次投資都會存在風險。可以使用許多參數來分析投資風險，即使某些分析最好留給華爾街去做，分析投資風險的基本原理是基于常識的，任何想投資的人都能理解。有一些類別描述了投資風險的類型，這些類別有助于了解如何保護自己免受金融災難的影響。
除了基本的投資風險分析之外，華爾街可能最好處理這些問題。第一類投資風險有時被稱為估值風險。簡單地說，這意味著在一定的價格下，一項投資可能是一項好的投資，但不是以其他價格。風險在于，一個人可以用一個不好的價格買到一個好的投資品。這種風險適用于每一種資產，包括房地產、股票和債券。就房地產而言，一個家庭可能已經找到了一個很好的房子可以買——大小合適，位置好等等。但是，如果價格遠遠超出了家族的承受能力范圍，這種"好"的投資對家族來說并不是一個好的財務決策，以股票為例，一家公司可能有著出色的利潤率、良好的成長性和強大的品牌，但如果考慮到公司的收益，它的交易價格過高，那么可能就不是了好的投資。在分析這類風險時，要問的問題不是某件東西是否是一項好的投資，而是以目前的價格來看，它是否是一項好的投資。一家好公司的股票定價過高，這就是眾所周知的投資風險類別，所謂商業風險。商業風險很容易理解，而且有點直觀，即使對不熟悉商業和金融的人來說也是如此基本上，當一項投資有可能因競爭、公司財務問題而損失價值時，就會出現商業風險，或者管理不善的資源。這類風險在上市公司的股票中最常見。很容易理解為什么一家公司報告了巨大的經營虧損或管理層內部的某種腐敗行為會導致公司股價下跌。當一項投資是在一家公司的所有權，就像一股股票一樣，它的價值一般會隨著公司的業績和感知價值而增加或減少。有些行業的商業風險更高，這是投資時要考慮的一點。防范商業風險的最好辦法是投資于一家能夠在困難時期通過提價維持運營的公司，因為公司的產品以質量和可靠性著稱。所有的投資至少都有一定程度的風險。即使是那些被稱為無風險的投資，比如政府支持的投資，也會因通貨膨脹而貶值，這就是我們所說的通脹風險。風險的存在是普遍存在的，而且不應被視為根本不投資的理由。事實上，這種做法可能是風險最大的一種。
除了基本的投資風險分析之外，華爾街可能最好處理這些問題。第一類投資風險有時被稱為估值風險。簡單地說，這意味著在一定的價格下，一項投資可能是一項好的投資，但不是以其他價格。風險在于，一個人可以用一個不好的價格買到一個好的投資品。這種風險適用于每一種資產，包括房地產、股票和債券。就房地產而言，一個家庭可能已經找到了一個很好的房子可以買——大小合適，位置好等等。但是，如果價格遠遠超出了家族的承受能力范圍，這種"好"的投資對家族來說并不是一個好的財務決策，以股票為例，一家公司可能有著出色的利潤率、良好的成長性和強大的品牌，但如果考慮到公司的收益，它的交易價格過高，那么可能就不是了好的投資。在分析這類風險時，要問的問題不是某件東西是否是一項好的投資，而是以目前的價格來看，它是否是一項好的投資。一家好公司的股票定價過高，這就是眾所周知的投資風險類別，所謂商業風險。商業風險很容易理解，而且有點直觀，即使對不熟悉商業和金融的人來說也是如此基本上，當一項投資有可能因競爭、公司財務問題而損失價值時，就會出現商業風險，或者管理不善的資源。這類風險在上市公司的股票中最常見。很容易理解為什么一家公司報告了巨大的經營虧損或管理層內部的某種腐敗行為會導致公司股價下跌。當一項投資是在一家公司的所有權，就像一股股票一樣，它的價值一般會隨著公司的業績和感知價值而增加或減少。有些行業的商業風險更高，這是投資時要考慮的一點。防范商業風險的最好辦法是投資于一家能夠在困難時期通過提價維持運營的公司，因為公司的產品以質量和可靠性著稱。所有的投資至少都有一定程度的風險。即使是那些被稱為無風險的投資，比如政府支持的投資，也會因通貨膨脹而貶值，這就是我們所說的通脹風險。風險的存在是普遍存在的，而且不應被視為根本不投資的理由。事實上，這種做法可能是風險最大的一種。
- 發表于 2020-09-29 07:56
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- 分類：經濟金融
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