什么是自導IRA展期(Self-Directed IRA Rollover)？

自我導向的個人退休賬戶（IRA）轉存是一種為個人退休賬戶（IRA）提供資金和管理的方式。它通常由客戶在財務顧問（通常是股票經紀人）的幫助下進行控制。"展期"資金的行為從一個賬戶中提取資金并將其轉移到另一個賬戶中。有兩種方...

自我導向的個人退休賬戶（IRA）轉存是一種為個人退休賬戶（IRA）提供資金和管理的方式。它通常由客戶在財務顧問（通常是股票經紀人）的幫助下進行控制。"展期"資金的行為從一個賬戶中提取資金并將其轉移到另一個賬戶中。有兩種方法可以完成這種交換，一種傳統的展期交割和直接轉讓。

此外，在自行指導的IRA展期中，投資者可能希望在投資時尋求股票經紀人的幫助自我導向的IRA展期首先是資金的流動。這是一種資金從一個賬戶"展期"到另一個賬戶的事件。在術語展期與術語轉移之間存在一些混淆資金通過投資者，而在直接轉帳（通常稱為直接轉帳）中，金融機構直接交換資金美國，根據聯邦國內稅收局的規定，資金必須全部從賬戶中取出，然后寄給投資者，通常是以支票的形式。然后他或她必須在收到錢后60天內將其投資于一個自我導向的退休賬戶。稅收和罰款可能適用于這種典型的展期交割情況，包括20%的預扣稅規則。展期交割通常向國稅局報告另一方面，在直接的IRA轉賬中，金融機構直接交換資金，而不向投資者發送支票。這一過程通常比真實的展期交割更簡單，而且通常不會面臨相同的費用威脅。通常情況下，這些轉賬不向IRS報告自我導向的個人退休賬戶展期這一術語意味著退休賬戶內的資金將由個人投資，許多傳統的個人退休賬戶不允許其客戶或雇員控制自己的投資。在大多數情況下，自我導向基金讓個人自行承擔投資責任，而不是依賴雇主來出資，或者從雇員的工資中提取錢。另外，在一個自我指導的個人退休賬戶轉存中，投資者可能希望在投資中尋求股票經紀人的幫助。得到該領域專家的幫助可以幫助客戶導航投資選擇。另外，股票經紀人通常知道如何在國稅局規定的范圍內創建和管理一個自我導向的退休賬戶。這些知識可以幫助個人避免支付額外的稅費。

發表于 2020-08-16 09:04
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分類：經濟金融

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