什么是資金管理(Treasury Management)？

資金管理是通過操縱公司的現金、現金等價物、債務和投資來控制公司的流動性和財務狀況的過程，它是公司為平衡現金流、投資機會和資本結構而采取的策略，與財務風險管理和未來的需要相適應一個大公司，資金管理可能屬于首席...

資金管理是通過操縱公司的現金、現金等價物、債務和投資來控制公司的流動性和財務狀況的過程，它是公司為平衡現金流、投資機會和資本結構而采取的策略，與財務風險管理和未來的需要相適應一個大公司，資金管理可能屬于首席財務官（CFO）的職權范圍，可能需要財政部或現金經理的幫助。

美元每一家公司都有使股東價值最大化的信托責任，這意味著它有責任經營一項盈利的業務。超額收益可以再投資于經營，用于擴張，作為股息分配給股東，或者作為公司的庫存現金。如果公司選擇保留手頭上的現金，就必須將其作為流動資產加以最大限度的利用。這些錢不能存放在某個公司的保險庫中，作為商業衰退的保證一個公司的國庫包括其多余的現金和金融投資，包括銀行存款、外幣投資、金融衍生工具和債券交易。它是公司流動資產的積累，如果公司持有這些資產，這些項目很容易變成現金需要快速籌集資金在許多方面，它與任何組織或協會的金庫是一樣的，除了在一個更復雜的層面上投資超額現金和確定適當投資機會的策略。這可能涉及管理銀行賬戶和短期投資，投資于外幣，首席財務官必須決定公司愿意用現金儲備承擔多少風險，同時牢記目標是使所持股份的價值最大化國庫管理層不僅處理多余的現金和隨之而來的投資，而且還處理是否以股票和債券的形式發行更多的公司債務以籌集資金的決策。其任務不僅是在出現超額現金時正確使用現金，而且在必要時籌集現金。它還涉及購買當有利于公司的利益時，從市場上退市以鞏固其資本地位。

發表于 2020-08-18 19:34
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分類：經濟金融

什么是資金管理(Treasury Management)？

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