什么是房地產衍生品(Property Derivatives)？

房地產衍生品是一種特定類型的金融工具，其價值隨房地產資產的變化而波動。涵蓋此類衍生工具的合同通常基于房地產指數；構建良好、基礎廣泛的指數對此類金融交易至關重要這些交易相當復雜，因此通常是公司或老練的投資者在...

房地產衍生品是一種特定類型的金融工具，其價值隨房地產資產的變化而波動。涵蓋此類衍生工具的合同通常基于房地產指數；構建良好、基礎廣泛的指數對此類金融交易至關重要這些交易相當復雜，因此通常是公司或老練的投資者在使用衍生品，例如遠期合約、總回報掉期或債券結構中含有衍生品的債券

英國在使用房地產衍生品方面一直處于世界領先地位。遠期和期貨合約是使用房地產衍生品最常見的交易。在典型的期貨合約中，遠期合約和期貨合約是最常見的投資者同意在未來某個特定時間支付一定金額。然后另一個投資者將支付約定的房地產指數的倍數。這個倍數是固定的。一種簡單化的觀點是，各方都在押注不同的未來財務結果當租金下跌時，往往會帶來額外的收益一些商業房地產投資者使用互換等策略房地產衍生品是根據利率指數進行支付的。房地產衍生品允許投資者進入房地產市場，而無需實際買賣房屋。因此，與房地產衍生品交易的另一個術語是合成房地產如果投資者擁有租賃物業和固定付款的貸款，那么他可以收取的租金金額的變化意味著他可能無法用從該物業獲得的收入來支付這些付款；投資者可以利用建筑物價值的波動而不必出售它。租金通常會隨著房地產價值的變化而上下浮動，因此，在租金較低的時候，衍生工具可能有助于提供額外的收入。這方面的困難在于，如何準確地確定哪種衍生品最適合使用基本上，與房地產衍生品的金融交易有兩個交易對手，他們根據約定的指數價值交換現金。建議房地產投資者只使用簡單的衍生品和與所涉及的實物資產密切匹配的衍生品，因為投資復雜衍生品的投資者會面臨破產。但是，如果謹慎使用，房地產衍生品可能有助于穩定商業房地產，并有助于防止強制銷售。英國在使用房地產衍生品方面一直處于世界領先地位。最常用的指數是在英國，商業地產是投資房地產數據庫該指數也適用于其他幾個國家，包括澳大利亞、德國、瑞士、法國、意大利和瑞士。衍生品交易中使用的指數必須可靠。在美國，最常用的兩個指數是國家房地產投資信托委員會指數和標準和糟糕的~s指數。

發表于 2020-08-19 14:13
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分類：經濟金融

什么是房地產衍生品(Property Derivatives)？

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