什么是可分散風險(Diversifiable Risk)？
可分散風險是指與特定證券相關的波動性或風險水平，但由于金融投資組合中持有的投資范圍的不同，這種風險形式只與特定投資相關，與其他可能影響投資組合中一項或多項投資的風險不同，當試圖以某種方式分散投資組合時，評估可分...
可分散風險是指與特定證券相關的波動性或風險水平，但由于金融投資組合中持有的投資范圍的不同，這種風險形式只與特定投資相關，與其他可能影響投資組合中一項或多項投資的風險不同，當試圖以某種方式分散投資組合時，評估可分散風險非常有幫助，這樣市場上發生的任何事情都會導致有限的損失。
評估可分散風險在嘗試使投資組合多樣化，降低財務損失的可能性。理解可分散風險概念的最簡單方法之一是考慮特定公司發行的股票的價值。如果業務開始出現銷售額下降，這可能會對股票的單位價格產生負面影響。這家公司的股票有所下跌并不意味著投資組合中的其他任何股票也會出現類似的下跌，因為價值變化的原因與該公司的具體情況有關持有，對投資組合的整體影響微乎其微，甚至可能被該投資者持有的其他資產的表現所抵消。為了保持相對較低的可分散風險水平，投資者必須謹慎選擇投資。這意味著，雖然一個投資組合中，股票可能占其持有量的大約一半，選擇收購多個不同行業的公司發行的股票，將減少某一特定市場部門銷售低迷的機會，從而降低投資者的整體價值另一只股票的損失也不太可能進一步減少，雖然仍然有很好的機會獲得穩定的回報。雖然使用策略幫助最小化可分散的風險，有助于為投資組合提供額外的穩定性，但仍有其他風險因素可能會影響投資組合中持有的更廣泛的資產。一個很好的例子是適用的利率變化以浮動或靈活利率為基礎提供回報的任何持股。這種類型的變動可能導致大量持股的增加或減少，即使投資者投資組合中目前持有的資產存在很大的差異。
評估可分散風險在嘗試使投資組合多樣化，降低財務損失的可能性。理解可分散風險概念的最簡單方法之一是考慮特定公司發行的股票的價值。如果業務開始出現銷售額下降，這可能會對股票的單位價格產生負面影響。這家公司的股票有所下跌并不意味著投資組合中的其他任何股票也會出現類似的下跌，因為價值變化的原因與該公司的具體情況有關持有，對投資組合的整體影響微乎其微，甚至可能被該投資者持有的其他資產的表現所抵消。為了保持相對較低的可分散風險水平，投資者必須謹慎選擇投資。這意味著，雖然一個投資組合中，股票可能占其持有量的大約一半，選擇收購多個不同行業的公司發行的股票，將減少某一特定市場部門銷售低迷的機會，從而降低投資者的整體價值另一只股票的損失也不太可能進一步減少，雖然仍然有很好的機會獲得穩定的回報。雖然使用策略幫助最小化可分散的風險，有助于為投資組合提供額外的穩定性，但仍有其他風險因素可能會影響投資組合中持有的更廣泛的資產。一個很好的例子是適用的利率變化以浮動或靈活利率為基礎提供回報的任何持股。這種類型的變動可能導致大量持股的增加或減少，即使投資者投資組合中目前持有的資產存在很大的差異。
- 發表于 2020-09-28 14:47
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- 分類：經濟金融
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