什么是不同種類的支票欺詐(Some Different Kinds of Check Fraud)？

支票詐騙是一種非法犯罪，可以有多種不同的方式發生。一些符合支票欺詐條件的計劃非常簡單，而其他的則復雜得多。以下是幾種不同類型支票欺詐及其工作原理的例子支票清洗可以將支票的票面金額更改為一大筆錢。最常見的...

支票詐騙是一種非法犯罪，可以有多種不同的方式發生。一些符合支票欺詐條件的計劃非常簡單，而其他的則復雜得多。以下是幾種不同類型支票欺詐及其工作原理的例子

支票清洗可以將支票的票面金額更改為一大筆錢。最常見的支票欺詐類型之一是使用一種稱為支票清洗的技術更改支票的票面金額。例如，一個帳戶持有人開出一張金額為一千美元（USD）的支票。支票的接收者使用技術更改支票，使應付金額變為一萬美元。因為支票是賬戶持有人可識別的原始票據，而且授權簽名顯然是有效的，銀行就沒有理由懷疑支票有問題。假設賬戶有足夠的資金來清理被涂改的支票，收款人就可以取款逃跑了。倒霉的賬戶持有人直到事后才意識到這一欺詐行為

通過更改收款人或金額來更改合法支票是支票欺詐的形式支票欺詐的另一個常見例子是郵件盜竊，在這種情況下，竊賊會截獲公司發給供應商的有效支票支票的面值保持不變，但收款人的信息被修改，允許竊賊將支票存入一個專門為收錢而設立的賬戶。這種做法可能需要更長的時間才能顯現出來，因為公司在每月開一個賬戶之前，除了支票的號碼和金額外，不可能檢查任何東西對賬。到那時，竊賊已經取走了資金，并關閉了收款賬戶。這類支票欺詐的一個變種是盜取有效支票，并用這些支票偽造任何金額的支票偽造支票是當今大量支票欺詐的罪魁禍首。這種類型的操作需要迅速扭轉局面，因為一家公司可能會注意到一張支票清算公司賬戶時，支票號碼不連續或票面價值沒有入賬支票欺詐的最后一個例子是老式的支票套。在這種情況下，沒有小偷偷支票或更改支票。相反，一個人將設立兩個單獨的支票賬戶。一張支票寫在一個賬戶上，存入第二個賬戶，以覆蓋其他支票開在第二個賬戶上。第二天，在第二個賬戶上寫上一張支票，存入第一個賬戶。這是為了覆蓋前一天存入第二個賬戶的第一張空頭支票基本原理是，這個過程可以一直持續到一張薪水支票或其他資金來源通過，這使得沒有必要對支票進行打包許多誠實的人不知道這種行為實際上是欺詐，僅僅是因為他們的目的是使所有的支票最終都是好的。不幸的是，這種情況并不總是發生。空頭支票的證據可能會導致法律問題和費用，對改善個人的財務狀況毫無幫助，因此，應不惜一切代價避免這一過程。避免各種支票欺詐的一個重要手段是充分利用支票保護服務。您當地的銀行將能夠幫助您評估您當前的做法并提出建議不同的工具將有助于防止幾乎所有種類的支票欺詐。在許多情況下，這些服務是免費提供的，而其他的可能需要少量的費用。