當投資者有一個書面計劃作為指導,以達到具體的投資目標。戰略投資的第一步是確定投資目標。確定目標可以讓投資者知道他們需要投資多長時間才能達到目標,他們投資的風險有多大,并讓他們了解投資的類型。簡言之,戰略投資是一種非常有計劃、經過深思熟慮的投資方式,目的是為了達到一個特定的目標。戰略投資不是一個投資者把錢投入投資,離開的過程資金在那里,然后等待,直到是時候把錢從帳戶中取出,用于最初創建帳戶的目的。戰略投資是一個持續的過程。無論是個人消費者管理自己的投資組合,還是專業的財務顧問管理投資,有必要對賬戶和個人投資進行階段性評估。賬戶評估的頻率取決于實現投資目標的時間框架。如果戰略投資涉及一項計劃,在30年內個人需要資金之前,不需要資金,然后每年對賬戶進行一次或兩次重新評估如果投資期限短得多,比如五年,那么個人投資者或財務顧問可能會選擇更日常的投資,每周或每月對投資進行檢查。戰略投資是積極主動的投資。它包括制定一個計劃,然后按照計劃進行。然后根據需要調整或更改計劃,使帳戶回到正軌,以達到為投資帳戶設定的目標。戰略投資包括改變個人狀況、經濟狀況或投資狀況,作為決策過程的一部分,做出改變,或不改變,使投資計劃朝著目標前進。
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