什么是投資者簡介(Investor Profile)？
投資者簡介是投資者目標和目的的反映。它定義了一個人愿意接受的風險程度，以及他期望的回報或回報的種類。根據這個概況，投資者和財務顧問可以一起決定在哪里分配資金，因為每種資產類別都有不同的風險水平。投資者檔案決...
投資者簡介是投資者目標和目的的反映。它定義了一個人愿意接受的風險程度，以及他期望的回報或回報的種類。根據這個概況，投資者和財務顧問可以一起決定在哪里分配資金，因為每種資產類別都有不同的風險水平。投資者檔案決定了有多少資金流向股票、債券和其他資產類別，還有多少應該以現金形式存在。
投資者檔案決定了應該投資多少資本，以及應該保留多少現金某些標準決定了投資者的個人資料。通常，財務顧問會要求客戶填寫一份投資者資料調查表。調查的目的是了解基本信息，如可供投資的資金數額、何時需要資金、資金用途以及投資者的年齡。例如，接近退休的投資者，與20多歲或30多歲的人相比，他們的投資時間更短。
一個保守的投資者承擔的風險盡可能小投資者處理虧損的方式也影響了他的投資者形象如果一個投資組合在一年內下跌了20%，并且投資者以此為機會購買額外的證券，那么他的風險承受能力是很高的。但是，如果他清算了投資組合并賣出了所有的東西，那么風險承受能力就很低了一個保守的投資者承擔盡可能少的風險。保守投資組合的回報可能是適度的，但虧損的機會也是一樣的。一個有著溫和投資者形象的人對股市有著合理的了解，愿意承擔一些風險。一個積極進取的投資者對金融市場有很深的了解，并不怕進行風險投資。他應該期待最高的回報率投資組合將根據投資目標進行劃分。如果基礎政府不傾向于債務違約，政府債券往往是最安全的投資。公司債券可能有風險，因為如果一家公司拖欠貸款，肯定投資者可能得不到報酬。領頭羊股票是行業領頭羊，投資者對一家有著可靠歷史回報的公司可能會感到更安全。風險股是指沒有可靠的業績記錄或顯示其價格持續疲軟跡象的股票。
投資者檔案決定了應該投資多少資本，以及應該保留多少現金某些標準決定了投資者的個人資料。通常，財務顧問會要求客戶填寫一份投資者資料調查表。調查的目的是了解基本信息，如可供投資的資金數額、何時需要資金、資金用途以及投資者的年齡。例如，接近退休的投資者，與20多歲或30多歲的人相比，他們的投資時間更短。一個保守的投資者承擔的風險盡可能小投資者處理虧損的方式也影響了他的投資者形象如果一個投資組合在一年內下跌了20%，并且投資者以此為機會購買額外的證券，那么他的風險承受能力是很高的。但是，如果他清算了投資組合并賣出了所有的東西，那么風險承受能力就很低了一個保守的投資者承擔盡可能少的風險。保守投資組合的回報可能是適度的，但虧損的機會也是一樣的。一個有著溫和投資者形象的人對股市有著合理的了解，愿意承擔一些風險。一個積極進取的投資者對金融市場有很深的了解，并不怕進行風險投資。他應該期待最高的回報率投資組合將根據投資目標進行劃分。如果基礎政府不傾向于債務違約，政府債券往往是最安全的投資。公司債券可能有風險，因為如果一家公司拖欠貸款，肯定投資者可能得不到報酬。領頭羊股票是行業領頭羊，投資者對一家有著可靠歷史回報的公司可能會感到更安全。風險股是指沒有可靠的業績記錄或顯示其價格持續疲軟跡象的股票。
- 發表于 2020-08-08 13:27
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- 分類：經濟金融
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