什么是理財規劃師(Financial Planner)？

理財規劃師的工作是提供有關個人理財、投資和理財方面的建議。與股票經紀人和其他專業人士不同，理財規劃師的建議不收取任何形式的傭金，而是按月支付律師或會計師的酬金財務規劃師可以幫助人們把錢存起來以備不時之需，...

理財規劃師的工作是提供有關個人理財、投資和理財方面的建議。與股票經紀人和其他專業人士不同，理財規劃師的建議不收取任何形式的傭金，而是按月支付律師或會計師的酬金

財務規劃師可以幫助人們把錢存起來以備不時之需，比如汽車修理投資。如果一個人想在短時間內賺大錢，他可能不是在找財務規劃師。理財規劃師的目標更長遠，提供切實可行的建議，使家庭在退休年齡后仍然安全。根據執照和證書，財務規劃師可以扮演不同的角色。例如，如果財務規劃師想出售股票或保險，他必須通過所有適當的法律渠道

根據執照和證書，財務規劃師可以扮演多種不同的角色有些人想征詢理財規劃師的意見，但擔心自己會把理財的控制權拱手讓給另一個人。這與事實相差甚遠。理財規劃師的工作是指導，而不是接管雖然聽從理財規劃師的建議對一個人最有利，但他沒有義務這樣做。一個好的理財規劃師會和你生活中的其他專業顧問一起成為團隊的一部分。如果你經常尋求律師和會計師的建議，你的理財規劃師也會與這些專業人士合作，把你的最大利益放在心上。

人們經常向年長的朋友和親戚尋求理財建議如果你對選擇理財規劃師感興趣，最好先確定你的長期目標和優先事項，同事和親戚的推薦信。當你有一個潛在的財務規劃師名單時，檢查他們的資歷。找一個有經驗的專業人士，他是經過認證的。你可以通過注冊理財規劃師標準委員會來檢查某個理財規劃師是否有任何黑記號，理財規劃師可以幫助人們把錢存起來，供孩子們接受教育別忘了向你潛在的理財規劃師詢問背景和經驗。了解一下學校教育和過去的工作情況。不要害怕詢問幾位推薦人當談到你的理財未來時，你不能過于謹慎，一個可靠的理財規劃師會非常樂意提供這些信息。

理財顧問可以幫助計劃生育的夫婦存錢理財規劃師與客戶合作，幫助他們實現財務目標。