什么是抵押貸款欺詐調查(What Mortgage Fraud Investigations)？

抵押貸款欺詐調查是一項結構化的調查，旨在調查特定抵押貸款或一組抵押貸款的情況。此類調查有時由抵押貸款行業內的專業人士進行，但如果懷疑欺詐調查，也可能由政府或執法人員管理涉及一個大規模的行動。抵押貸款欺詐調查...

抵押貸款欺詐調查是一項結構化的調查，旨在調查特定抵押貸款或一組抵押貸款的情況。此類調查有時由抵押貸款行業內的專業人士進行，但如果懷疑欺詐調查，也可能由政府或執法人員管理涉及一個大規模的行動。抵押貸款欺詐調查人員試圖找出任何似乎超出合法抵押交易范圍的因素的來源，并確定是否有任何企圖實施欺詐的跡象。當抵押貸款欺詐的證據得到保證時，調查人員通常會向執法人員提供證據，然后他們可以采取必要的措施來追查此事。

抵押貸款行業的專業人士或政府機構可能會調查抵押貸款或抵押貸款集團。抵押貸款欺詐調查的范圍可能會有所不同調查有關按揭債務人的可疑資料，以調查按揭貸款人的商業行為及交易。在調查向債務人批出按揭的情況時，調查的重點通常是確定是否故意向貸款人提供不正確的資料，或者即使抵押貸款申請人提供的信息中遺漏了相關數據。在許多國家，為了從商業交易中獲利而故意提交不準確的信息被視為欺詐行為，并會使債務人因其行為而受到起訴，抵押貸款欺詐調查也可以集中在放貸人身上，有時，前客戶的投訴表明，該公司的經營方式有些不符合行業標準和政府規定在這種情況下，調查有時由聯邦法律官員進行，他們的任務是監督抵押貸款機構經營業務的任何明顯違規行為，包括抵押合同中的條款和條件，在調查過程中，當地執法部門可能會參與進來，所有官員都必須按照現行法律開展工作。并非所有的抵押貸款欺詐調查都能確定是否存在抵押貸款欺詐。有時，調查可能會發現在沒有任何欺詐企圖的情況下犯下錯誤的證據。在這種情況下，如果情況值得采取此類行動，則可以處以罰款或其他處罰。與整個抵押貸款欺詐調查中使用的方法一樣，由這些調查產生的任何類型的懲罰性行動都必須根據現行適用法律確定。