什么是注冊投資顧問(Registered Investment Advisor)？
注冊投資顧問（RIA）是在國家或證券交易委員會（SEC）注冊的個人，為他人提供投資建議和管理投資。通常，管理超過2500萬美元（USD）投資的注冊投資顧問需要在SEC注冊低于該數額的管理可以在州一級進行登記。 投資者在與顧問會面前應...
注冊投資顧問（RIA）是在國家或證券交易委員會（SEC）注冊的個人，為他人提供投資建議和管理投資。通常，管理超過2500萬美元（USD）投資的注冊投資顧問需要在SEC注冊低于該數額的管理可以在州一級進行登記。
投資者在與顧問會面前應了解自己的財務目標。在美國，注冊投資顧問有具體的規章制度。根據1940年《投資顧問法》，注冊是強制性的證券交易委員會注冊為投資顧問不收取費用。但是，在州一級可以收取費用。注冊投資顧問提供投資建議是收費的。處于這種地位的個人或公司也可以收取管理投資組合和協助包括投資在內的財務規劃的費用。有時，客戶授予注冊投資顧問全權管理他或她的投資。但是，這不是一個要求。注冊投資顧問的任務是確定他或她的客戶的目標，以及每個客戶可以承受的風險量。當注冊投資顧問如果有自由裁量權，他必須為客戶的最大利益行事。風險投資機構管理的資產通常是謹慎投資的，由于顧問與客戶有信托關系，注冊投資顧問也有評估回報和向客戶提供季度業績的工作。在聯系注冊投資顧問之前，明智的做法是事先仔細考慮你的需求和目標把這些目標列一個清單是個好主意，你可以帶著這些目標參加與潛在顧問的初次會議，你最好讓注冊的投資顧問了解你的期望，并確定實現這些期望的最佳方式。最好在雇傭潛在的RIA之前安排一次面對面的會談。這將使你能夠選擇一個你覺得舒服的人。這也會讓你有機會問到有關的問題所提供的服務，費用，以及你可以從你選擇的顧問那里得到什么。不要忘記詢問你正在考慮的任何注冊投資顧問的資格。
投資者在與顧問會面前應了解自己的財務目標。在美國，注冊投資顧問有具體的規章制度。根據1940年《投資顧問法》，注冊是強制性的證券交易委員會注冊為投資顧問不收取費用。但是，在州一級可以收取費用。注冊投資顧問提供投資建議是收費的。處于這種地位的個人或公司也可以收取管理投資組合和協助包括投資在內的財務規劃的費用。有時，客戶授予注冊投資顧問全權管理他或她的投資。但是，這不是一個要求。注冊投資顧問的任務是確定他或她的客戶的目標，以及每個客戶可以承受的風險量。當注冊投資顧問如果有自由裁量權，他必須為客戶的最大利益行事。風險投資機構管理的資產通常是謹慎投資的，由于顧問與客戶有信托關系，注冊投資顧問也有評估回報和向客戶提供季度業績的工作。在聯系注冊投資顧問之前，明智的做法是事先仔細考慮你的需求和目標把這些目標列一個清單是個好主意，你可以帶著這些目標參加與潛在顧問的初次會議，你最好讓注冊的投資顧問了解你的期望，并確定實現這些期望的最佳方式。最好在雇傭潛在的RIA之前安排一次面對面的會談。這將使你能夠選擇一個你覺得舒服的人。這也會讓你有機會問到有關的問題所提供的服務，費用，以及你可以從你選擇的顧問那里得到什么。不要忘記詢問你正在考慮的任何注冊投資顧問的資格。
- 發表于 2020-09-29 01:00
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- 分類：經濟金融
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