什么是慈善欺詐(Affinity Fraud)？

親和力欺詐是指對一組因種族、宗教背景、職業、家庭、性別或年齡而有特定聯系的人實施的不同詐騙。實施親和力欺詐的人利用這些聯系，利用特定群體的共性，創建一個對該群體最具吸引力的計劃。罪犯的最終目標是從參與者那...

親和力欺詐是指對一組因種族、宗教背景、職業、家庭、性別或年齡而有特定聯系的人實施的不同詐騙。實施親和力欺詐的人利用這些聯系，利用特定群體的共性，創建一個對該群體最具吸引力的計劃。罪犯的最終目標是從參與者那里偷錢，這在世界上許多地方都是不幸和頻繁發生的。商人豎起大拇指，有各種各樣的慈善欺詐。例如，一個罪犯可能會以那些在軍隊中犧牲的人的家屬為目標，然后他可能會以紀念碑的名義募捐，包括他們所有的名字。當然，這樣的紀念碑永遠不會建成。這種慈善欺詐在美國相當頻繁地發生，特別是在戰爭之后或戰爭期間。罪犯利用這是一種最嚴重的欺詐行為，因為它故意利用這些人的痛苦。另一種慈善欺詐包括所謂的龐氏騙局。這為一個特定的投資者提供了一個投資機會一開始，它會付給前幾個投資者一大筆錢，然后龐氏騙局就瞄準其他人來爭取更多的錢。早期的投資者可能會受益，但會鼓勵他們多投資，后來，投資者的錢通常都被偷了。回報來自專門為這個目的而設立的銀行賬戶，而不是真正投資的結果。如果相關人員被抓，如果對龐氏騙局的懷疑增加，投資放緩，龐氏騙局就結束了，或者如果陰謀者用他們收集的錢"逃跑"這不一定非得是親和力欺詐，但通常情況下，犯罪分子會以一個群體為目標，以獲得初始投資，因為他們想讓特定群體"得到應有的休息"。另一種形式的親和力欺詐是基于傳銷騙局。人們進行初始投資，也許做得很好，然后被要求招募其他人。"其他人"往往是朋友、家庭成員或商業伙伴。金字塔頂端的人通過招募他人獲得金錢，而出售或提供的商品或服務幾乎沒有什么價值。真正的錢在于人們為參與該計劃而支付的費用。該計劃的高層人員不僅從他們自己的新兵中獲得一定比例的收入，但他們招募的每一個人都會被告知，最底層的投資者會被告知要賺多少錢，但如果有的話，他們往往賺得很少。為了避免慈善欺詐，要經常檢查向你要錢的人的資信證明。不要相信別人的話，也不要把他們的證件當真。對那些不提他們銷售什么產品的企業要心存疑慮，并首先向你做一個關于你能賺多少錢的大銷售報告。如果一項投資獲得了巨大的收益，就要特別小心一開始的回報，這似乎與投資的資金不成比例。千萬不要相信因為你的種族、社會、宗教或商業環境而向你提供投資"交易"的人。

發表于 2020-09-22 21:24
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分類：經濟金融

什么是慈善欺詐(Affinity Fraud)？

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