什么是直接轉帳(Direct Transfer)？

直接轉移是用來描述資產從一種退休計劃轉移到另一種計劃的術語。在大多數情況下，涉及的兩種計劃是相似的。例如，這兩種計劃都可以被構造為遞延稅款計劃。轉賬可以由賬戶所有者發起，通常可以在短時間內完成。退休人員有...

直接轉移是用來描述資產從一種退休計劃轉移到另一種計劃的術語。在大多數情況下，涉及的兩種計劃是相似的。例如，這兩種計劃都可以被構造為遞延稅款計劃。轉賬可以由賬戶所有者發起，通常可以在短時間內完成。

退休人員有時從一種退休類型轉移資金一個最常見的例子是當一個人接受了一份新的工作給一個新的雇主。假設兩個雇主都提供了相似的退休計劃，那么就有可能將資金從原來的計劃轉移到新雇主提供的計劃中，這樣員工就可以避免為轉移的資金繳稅，因為交易被視為直接展期許多國家提供的個人退休計劃也是如此。例如，美國提供的個人退休賬戶或個人退休賬戶，以及英國提供的個人儲蓄賬戶或ISA，可以轉為類似的退休計劃，目前的政府法規將其視為合格的退休計劃。這種類型的ISA或IRA展期允許消費者利用提供更高利率或其他利益的計劃，以幫助他們建立一個更大的儲蓄在大多數國家，直接轉賬不被視為分配；也就是說，將資金從一個賬戶轉移到另一個合格賬戶并不構成對賬戶持有人的支付，參與轉移的資金通常不受任何與提前分配相關的稅收或處罰。在開始任何直接轉賬嘗試之前，務必確保收款賬戶是合格的。如果涉及轉移的兩個賬戶性質不同，例如，這兩個都是具有稅收遞延地位的IRA，咨詢金融專業人士是非常重要的，他們了解管理這些計劃運作的現行法規，直接轉賬可能需要數個工作日才能完成。這是因為需要填寫文件，將文件轉發給收款賬戶所有人，然后安排有序轉賬。最近，電子通信的使用使這一過程得以加快，通常情況下，直接傳輸可以在請求啟動后48到72小時內完成。

發表于 2020-08-08 09:14
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分類：經濟金融

什么是直接轉帳(Direct Transfer)？

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