欺詐調查有哪些不同類型(Different Types of Fraud Investigation)？

欺詐是一種犯罪行為，通常涉及通過撒謊或以其他方式歪曲信息牟利。常見的欺詐類型包括虛假廣告、逃稅、投資計劃、身份盜竊和保險欺詐。在美國，欺詐調查可以由警察或稅務機關進行，保險調查員或證券交易委員會等實體，對刑事...

欺詐是一種犯罪行為，通常涉及通過撒謊或以其他方式歪曲信息牟利。常見的欺詐類型包括虛假廣告、逃稅、投資計劃、身份盜竊和保險欺詐。在美國，欺詐調查可以由警察或稅務機關進行，保險調查員或證券交易委員會等實體，對刑事欺詐的處罰可能包括罰款和監禁。

實施欺詐的員工可能會從雇主那里盜用錢財虛假廣告是一家公司對其客戶實施的欺詐行為，通常涉及虛假或誤導性的營銷主張。如果這種行為導致消費者受到產品的傷害，這將是一個嚴重的刑事案件。在美國，涉及虛假廣告的欺詐調查通常是由聯邦貿易委員會（FTC）執行。消費者也可以在民事法庭系統中尋求虛假廣告的追索權，如果欺詐行為影響到足夠多的人，他們可以選擇參與集體訴訟

信用卡欺詐是當今世界上消費者面臨的最常見的問題之一，逃稅是另一種欺詐行為，即一個人非法地試圖逃避他或她納稅義務。在美國, 聯邦稅務欺詐調查由財政部負責。如果欺詐調查涉及財產稅或銷售稅，則逃稅也可能涉及州或地方機構。

欺詐調查人員可確定汽車事故后的責任追究。像龐氏騙局和金字塔騙局，每年都會騙取許多投資者的血汗錢。這些騙局通常都涉及高息投資根據投資者原則實際支付的回報。這類欺詐調查可由不同的機構處理，具體取決于該計劃是否跨州實施，如果違反了投資規則，可能會涉及美國證券交易委員會（Security and Exchange Commission）。這些類型的欺詐可能會毀掉受害人的退休金和其他存款。

保險欺詐調查員可以調查傷殘。保險欺詐可以有幾種形式。一種簡單的保險欺詐是指有人就貴重物品填寫虛假的盜竊索賠單。更復雜的汽車保險欺詐需要犯罪團伙投保在事故中已經損壞的車輛，然后提出索賠。其他無良的人會偽造與事故有關的傷害或工作場所，要求賠償責任或工人賠償保險公司通常會聘請專門的欺詐調查人員來監控這一活動，并在有證據表明發生欺詐時與當地執法部門密切合作。

保險欺詐調查可能包括在電子時代，身份盜用是一個日益嚴重的問題。肆無忌憚的黑客獲取個人數據，并利用它直接竊取錢財或參與商業活動在信用卡欺詐中。這些類型的欺詐行為會對受害者的信用評級產生巨大影響。電子欺詐是一種嚴重的犯罪行為，由貸款公司、聯邦和國際警察機構進行調查。

提交虛假保險索賠稱為保險欺詐。

包括虛假廣告在內的欺詐調查由聯邦貿易委員會進行。