什么是欺詐三角(Fraud Triangle)？
欺詐三角的概念是由美國犯罪學家、社會學家唐納德R.克雷西提出的，他對白領罪犯的思想進行了廣泛的研究，該理論闡明了一個典型的個人從事詐騙必須同時存在的三個關鍵要素：根據欺詐三角結構，一個必要條件是潛在犯罪人必須承...
欺詐三角的概念是由美國犯罪學家、社會學家唐納德R.克雷西提出的，他對白領罪犯的思想進行了廣泛的研究，該理論闡明了一個典型的個人從事詐騙必須同時存在的三個關鍵要素：根據欺詐三角結構，一個必要條件是潛在犯罪人必須承受他或她不能或不愿向他人透露的個人財務壓力。犯罪機會預期犯罪是三角關系的第二個關鍵因素，克雷西認為，欺詐員工財務行為的第三個也是最后一個先決條件是罪犯必須有能力為自己的不誠實行為合理化
藥物濫用是克雷塞理論所包含的各種壓力的一個例子。欺詐三角的壓力因素被定義為有問題的個人財務狀況激勵個人實施詐騙犯罪。在典型的案例中，潛在的罪犯感到無法或不愿向他人透露自己的情況或尋求幫助。藥物濫用、賭博債務和無法控制的個人經濟負擔都是克雷西理論所包含的各種壓力的例子Cressey欺詐三角中的機會因素是指潛在的犯罪分子利用文字和后勤手段實施欺詐行為。這通常要求犯罪者找出某種方法，在公司或商業環境中利用其內部身份并采取相應行動。白領罪犯可能利用他們對內部運作的高度了解，或者利用他們對重要賬戶或資產的訪問來促進他們的計劃。在許多情況下，這些人的印象是，他們對內部運作和公司程序的詳細個人知識大大減少了被抓的危險合理化是欺詐三角理論的第三部分，也是最后一部分，它指的是那些犯下欺詐罪的白領沒有為自己的行為承擔罪責，這類人往往把自己視為不公平情況的受害者，這種情況是他們無法控制的，是濫用其在雇主組織中的信任地位的正當理由的理由。在一個特定的案件中所涉及的合理化類型可能源于罪犯認為他或她沒有得到適當的補償所從事的工作，或者可能是由于一種錯誤的信念，即他或她有權借或挪用公司資金來履行個人的財務義務，對于一個典型的從事金融詐騙犯罪的人來說，上述三個條件都必須具備如果其中任何一個要素不存在，欺詐活動的可能性就小得多。欺詐和盜用防范技術通常側重于機會因素，為可能獲得敏感信息和資產的員工制定嚴格的篩選程序。財務背景調查，許多雇主將潛在雇員的就業記錄和犯罪記錄視為打擊內部白領欺詐的關鍵武器。
藥物濫用是克雷塞理論所包含的各種壓力的一個例子。欺詐三角的壓力因素被定義為有問題的個人財務狀況激勵個人實施詐騙犯罪。在典型的案例中，潛在的罪犯感到無法或不愿向他人透露自己的情況或尋求幫助。藥物濫用、賭博債務和無法控制的個人經濟負擔都是克雷西理論所包含的各種壓力的例子Cressey欺詐三角中的機會因素是指潛在的犯罪分子利用文字和后勤手段實施欺詐行為。這通常要求犯罪者找出某種方法，在公司或商業環境中利用其內部身份并采取相應行動。白領罪犯可能利用他們對內部運作的高度了解，或者利用他們對重要賬戶或資產的訪問來促進他們的計劃。在許多情況下，這些人的印象是，他們對內部運作和公司程序的詳細個人知識大大減少了被抓的危險合理化是欺詐三角理論的第三部分，也是最后一部分，它指的是那些犯下欺詐罪的白領沒有為自己的行為承擔罪責，這類人往往把自己視為不公平情況的受害者，這種情況是他們無法控制的，是濫用其在雇主組織中的信任地位的正當理由的理由。在一個特定的案件中所涉及的合理化類型可能源于罪犯認為他或她沒有得到適當的補償所從事的工作，或者可能是由于一種錯誤的信念，即他或她有權借或挪用公司資金來履行個人的財務義務，對于一個典型的從事金融詐騙犯罪的人來說，上述三個條件都必須具備如果其中任何一個要素不存在，欺詐活動的可能性就小得多。欺詐和盜用防范技術通常側重于機會因素，為可能獲得敏感信息和資產的員工制定嚴格的篩選程序。財務背景調查，許多雇主將潛在雇員的就業記錄和犯罪記錄視為打擊內部白領欺詐的關鍵武器。
- 發表于 2020-08-14 12:43
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- 分類：法律法規
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