英達涉嫌洗黑錢被捕，到底什么是洗黑錢？

華裔律師劉龍珠確認，宋丹丹前夫、著名導演英達涉嫌洗黑錢被捕，最高面臨10年的刑期，以及最高50萬美元的罰款。

根據檢方的指控書，英達現居住在康州，2011年4月到2012年3月之間的11個月之內，他先后把46.4萬美元存入他和他妻子的聯名賬戶。為了繞過監控，他每次存錢額度都低于1萬元美元，前后分50次存入。為避人耳目，他和他妻子在四家銀行開了六個銀行賬戶。

作為本案和解協議的一部分，英達同意凍結他在康州拆分存入的17.6萬美元現金(是46.4萬美元存入金額的38%)，以及補交國稅局11.3萬美元的未付聯邦稅，此外還有2009年、2010年以及2011年三年間的罰金和利息。凍結部分資金和補交的稅款合計29萬美元(約200萬人民幣)。

康州聯邦檢察官達利(Deirdre Daly)認為，英達的結構性拆分行為(Structuring)是有意避開交易報告的要求。因為根據聯邦法律，美國的金融機構在接收1萬美元以上的現金交易時，會要求客戶填寫“現金交易報告(Currency Transaction Report)”。

華人為了避免麻煩，在美國將現金分多次存入銀行，并刻意將每次存款金額壓低在申報標準1萬美元之下的情況不少。然而這種存錢方式很容易被稅局盯上，不僅要付出巨額罰款，還有可能要面臨牢獄之災。

他已放棄庭審機會，并就刻意規避申報要求、進行現金拆分行為的指控認罪。聯邦法官安德希(Stefan Underhill)將于5月11日對此案宣判，英達最高面臨10年的刑期，以及最高50萬美元的罰款。

英達，1960年7月7日生于北京，中國內地男演員、導演。畢業于北京大學心理學系及密蘇里大學戲劇表演系，現妻子為梁歡，共有兩個堂弟分別為英壯和英寧。

但是大家最為熟悉的還是他和前妻宋丹丹的婚姻，宋丹丹三段坎坷婚姻，至今無法原諒前夫英達……

26歲的時候，宋丹丹遇到了第二任丈夫英達，甜蜜相戀，結婚生子，一切看似很美好，可是10年后，一切土崩瓦解，36歲的宋丹丹面臨著第二次離異的痛苦。

十年相濡以沫的婚姻卻不敵小三，想來她就錐心蝕骨。經過半年的考慮，宋丹丹毅然選擇和英達離婚，不想繼續委曲自己。

土崩瓦解的婚姻，就像一把鮮血淋漓的刀子扎在她的胸口，“當36歲的我提著箱子回娘家，母親哭了，父親當時就被氣的進醫院打吊針，那一幕我歷歷在目。那時宋丹丹精神瀕臨崩潰，險些抑郁自殺。

好在兜兜轉轉，她終于等來了可以交付自己一生的人。在朋友的撮合下，1997年她和商人趙玉吉相識28后就閃婚，只因這個男人對自己的兒子視為己出，千瘡百孔的她最終被愛供養成小女人。

回歸正題，洗黑錢到底是什么行為？

洗黑錢，是指不正當渠道來的錢，通過金融或其他機構將非法所得轉變為合法財產的過程。洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入。

錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。

洗黑錢有哪些手段？

1、古董買賣

拍賣古董通常使用支票付款，把古董拿出來拍賣，或是把它賣給出價最高的人，或者賣給自己的親戚。

買家在向拍賣行支付拍賣的價錢后，拍賣行扣除手續費后，會向拍賣者支付相應的支票，那么這個時候就成功地把黑錢（拍賣價）給洗干凈了，而額外支付給拍賣行的手續費，則作為洗錢的成本消耗掉。

2、壽險交易

保險“洗錢”主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位“小金庫”、化為個人私款或逃避納稅的目的。

投保時借用“為職工謀福利”“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然后退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。

而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類“保單”，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供“洗錢”方便。在短期內完成任務指標，還能從“退保”中扣下一筆手續費。

3、海外投資

經典做法是：進口時，高報進口設備和原材料的價格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然后從其手中拿回扣、分贓款，并將非法所得留存在國外。

出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或采用發票金額遠遠低于實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建個人賬戶。

4、地下錢莊

以空殼公司名義開設多個銀行賬戶，偽造財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險，形成一個地下錢莊。

廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，采用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。

地下錢莊洗錢的是成本非常低，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。　中國內地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當于國內生產總值的4‰。

5、各類賭場

實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30%的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成“干凈”的收入。

在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。

許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶后，一般先象征性地賭上一兩次，然后要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了！初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的“黑錢”數額大約在6000億至15000億美元之間。

6、證券洗錢

2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱“干”，而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，犯罪活動也變得日益復雜化。各國必須嚴厲打擊洗黑錢行為，鏟除違法犯罪禍患，保障市場經濟和金融秩序的穩定！

發表于 2017-02-25 00:00
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