什么是客戶盡職調查(Customer Due Diligence)？

客戶盡職調查是一個術語，用于描述在建立工作關系之前，企業為確定潛在客戶的資格而使用的流程和程序，也用于在客戶關系建立后繼續對潛在客戶進行資格鑒定。客戶盡職調查背后的理念是對情況進行評估確保與該客戶的業務處于...

客戶盡職調查是一個術語，用于描述在建立工作關系之前，企業為確定潛在客戶的資格而使用的流程和程序，也用于在客戶關系建立后繼續對潛在客戶進行資格鑒定。客戶盡職調查背后的理念是對情況進行評估確保與該客戶的業務處于公司愿意承擔的風險水平內，以換取建立和維持這種關系的好處，這種類型的盡職調查可防止公司獲得最終無法履行其義務的客戶，并為企業造成一定程度的財務困境。

客戶盡職調查確保了這一點與客戶的業務處于公司愿意接受的風險水平之內。關于客戶盡職調查的過程何時真正開始，存在一些不同的意見。一種觀點認為第一階段是在為銷售團隊制定一份潛在客戶名單時進行的。作為流程的一部分，應努力確定潛在客戶是否有合理的機會與公司開展業務。如果有，則進一步調查的重點是潛在客戶的一般業務運營，以及該公司在業內的總體聲譽如果潛在客戶看起來穩定且財務狀況良好，銷售團隊會繼續聯系，并嘗試收集更多有助于聯系客戶與供應商建立關系的信息

企業對客戶進行盡職調查，以盡量減少拖欠的應收賬款數量。隨著銷售結束時間的臨近，客戶盡職調查將要求對潛在客戶的財務狀況進行更深入的調查。這通常意味著獲得信用報告和其他財務數據，以幫助供應商評估與潛在客戶開展業務相關的風險程度。在這方面的盡職調查可能是特別是如果新賬戶涉及建立某種類型的循環信貸賬戶，研究結果有助于確定該賬戶的信用額度。假設客戶盡職調查證明潛在客戶有信譽，并建立了關系，這并不意味著供應商認為盡職調查已經完成。許多公司將每年審查信用賬戶，提取信用報告和其他信息，以確定與特定客戶開展業務是否符合公司的最大利益此外，我們亦會留意經濟或適當的商業部門內的趨勢，以確定客戶的命運是否會在不久的將來逆轉，從而使公司能夠限制信貸，并將發生損失的機會降到最低。持續的客戶盡職調查有助于限制轉入逾期的應收賬款金額這一舉措不僅有助于保護收入來源，而且還減少了試圖收取最終無法收回的債務所產生的法律和其他費用。

發表于 2020-08-08 16:22
閱讀 ( 3080 )
分類：業務辦理

什么是客戶盡職調查(Customer Due Diligence)？

你可能感興趣的文章

相關問題

0 條評論

作家榜 ?

推薦文章