什么是支票風箏(Check Kiting)？

空頭支票是一種欺詐行為，涉及兩個銀行支票賬戶之間的理論資金流動。一張從一家銀行寫給罪犯的支票被存入另一家銀行的賬戶，更重要的是貸記到另一家銀行的賬戶上。因為第二家銀行現在的余額是正的，罪犯可以在支票因資金不...

空頭支票是一種欺詐行為，涉及兩個銀行支票賬戶之間的理論資金流動。一張從一家銀行寫給罪犯的支票被存入另一家銀行的賬戶，更重要的是貸記到另一家銀行的賬戶上。因為第二家銀行現在的余額是正的，罪犯可以在支票因資金不足而被退回前提取足夠的錢存入第一家銀行。

現代技術通過消除處理支票的延遲來阻止大多數類型的支票偽造這種形式的空頭支票對于這樣一個小的回報來說似乎太復雜了，但是在賬戶之間來回揮霍資金可以為罪犯贏得足夠的時間來產生真正的錢來支付任何其他未付的支票眾所周知，人們使用這種方法，稱為循環支票，即透支賬戶上的幾張支票可能在支付支票或其他常規資金之前到期。循環支票kiting計劃取決于銀行從收到存款和支票到最終處理之間的延遲，也稱為"浮動時間"。

Check kiting包括寫支票在兩個支票賬戶之間轉移資金一些發現自己資金短缺的人可能會在浮動期內用空頭支票支付存款雖然這本身就是一種違法行為，但被銀行抓獲或被零售商起訴的可能性很小。然而，職業支票持有者，也被稱為"掛紙架"，其動機更多的是為了個人利益，而不是為了經濟生存。職業支票持有者會繼續在賬戶之間揮霍資金，直到或者她被法律抓住了，或者銀行發現了這個騙局。還有另一種形式的空頭支票，它涉及到第三方的不知情參與。"掛紙"客戶可以進行很小的購買，然后用支票付款因為雜貨店經常允許顧客在支票上填上額外的現金，支票上可能會寫上允許的最大金額，第二個賬戶的資金可能會被用來支付支票的金額，但現金仍由不誠實的客戶保管然而，在現代技術中，支票套取的非法行為可能已經達到了它的要求。現在大多數銀行使用電子收據系統，可以即時記錄并在許多情況下處理現金交易。這項技術基本上消除或減少了銀行間的"浮動時間"現在，在兩家銀行比較交易記錄之前，從一家銀行提取資金并存入另一家銀行的難度要大得多。由于沒有大量的浮動時間，對許多專業的紙上談兵和騙子來說，空頭支票計劃的風險太大了。

發表于 2020-08-14 08:27
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分類：法律法規

什么是支票風箏(Check Kiting)？

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