洗錢有哪些不同類型(Different Types of Money Laundering)？

洗錢是犯罪分子隱藏其非法計劃的現金收入的一種方式。有幾種方法，包括利用空殼公司、小型銀行存款和定期存款，一致的銀行存款。銀行出納員接受過培訓，以了解大額存款和提款，并尋找可能是大型洗錢活動一部分的跡象洗錢最...

洗錢是犯罪分子隱藏其非法計劃的現金收入的一種方式。有幾種方法，包括利用空殼公司、小型銀行存款和定期存款，一致的銀行存款。

銀行出納員接受過培訓，以了解大額存款和提款，并尋找可能是大型洗錢活動一部分的跡象洗錢最常見的方式之一可能是創建空殼公司或企業。這類業務的設立通常很難監控現金流。提供服務而不是銷售實物的企業可能能夠避免提供收入和支出的收據或報告。通常情況下，接受現金作為支付方式的企業并不少見。例如機械師、園林設計師或發型師

洗錢是一種在掩蓋其真實來源的同時儲存或運輸資金的手段，它不是建立空殼公司，而是洗錢的另一種選擇可能是投資于合法業務，如賭場或酒吧。洗錢者可以將其非法資金與業務的實際收入結合起來，或使用公司的銀行賬戶來隱藏資金另一種洗錢方法是在實際洗錢發生之前，在銀行進行穩定、一致、合法的存款，這有助于建立個人或企業的跟蹤記錄，這樣當有類似數額的非法資金存入銀行時，就不會引起懷疑銀行出納員通常接受過關于大額存款和提款的培訓。例如，在美國，涉及金額超過10000美元（USD）的交易必須向金融犯罪執法網絡（FinCEN）報告，作為"重大現金交易"。為了避免被發現，通常在多個銀行賬戶進行小額存款和取款是一種常見的洗錢方法。這種方法有時被稱為"結構化"或"污點"其他洗錢者可能會利用離岸銀行或其他國家的銀行來避免在本國被發現。在過去的幾年里，由于瑞士嚴格的保密法，瑞士經常被認為是儲存洗錢的理想來源。然而，由于美國政府的壓力，現在更容易關注瑞士銀行發生的交易。其他可能用于洗錢的銀行可以在香港、Aruba、加納等地找到。一些洗錢計劃利用"地下"銀行，而不是在合法銀行存款。這些銀行不受政府調查，因此，這些銀行必須在使用它們的人之間建立一個信任體系兩個地下錢莊包括中國的"菲陳"系統和巴基斯坦的"哈瓦拉"系統。