什么是紅旗規則(Red Flags Rule)？

"紅旗規則"是美國聯邦貿易委員會（FTC）制定的一項防止身份盜竊的計劃，可被視為債權人的金融機構和個人或公司必須采取一系列措施來識別和防止身份盜竊。危險信號規則的目標是通過要求擁有身份識別信息和私人財務記錄的人...

"紅旗規則"是美國聯邦貿易委員會（FTC）制定的一項防止身份盜竊的計劃，可被視為債權人的金融機構和個人或公司必須采取一系列措施來識別和防止身份盜竊。危險信號規則的目標是通過要求擁有身份識別信息和私人財務記錄的人有一個適當的處理系統來保護消費者的安全身份盜竊。

紅旗規則是由聯邦貿易委員會制定的防止身份盜竊的方案"紅旗"規則要求受該規則約束的人有一個處理身份盜竊的書面程序。該公司可以使用通用模板或開發自己的模板。該程序需要四個組成部分：第一個是識別任何可能表明有人試圖盜用身份。這可能因企業和行業而異。公司還必須制定檢測這些危險信號的計劃。一些危險信號的例子可能包括可疑文件，不尋常的帳戶活動、對帳戶的查詢或來自信用局的警告。還可能存在特定于特定業務的問題，例如有證據表明某人正在使用偽造的保險信息獲得醫療保健，或者在訂購服務之前無法提供房屋或車輛的所有權證明根據危險信號規則，預防和行動計劃必須是計劃的一部分，以確保公司在涉嫌盜用身份的情況下迅速采取行動，并努力堵塞明顯的漏洞。最后，公司需要致力于更新計劃。更新應包括新的信息和政策，并且必須定期進行。這表明公司正在處理身份盜竊問題，并制定了相應的計劃來解決這些問題確定像銀行和信用社這樣的金融機構很容易，但要確定哪些類型的債權人受"紅旗"規則的約束就更復雜了，他們可以提供賒賬服務或接受付款計劃。大多數允許人們以后為服務付款的企業可以被歸類為債權人，從事后開賬單的公用事業公司到向客戶寄送賬單的會計師，紅旗規則的適用范圍導致了幾次執法延遲，因為行業游說人士認為，對小型企業，尤其是那些由自營職業者經營的企業來說，合規性將很困難。

發表于 2020-08-14 13:49
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分類：業務辦理

什么是紅旗規則(Red Flags Rule)？

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